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個人理財(初級)過關(guān)必備-(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)

個人理財(初級)過關(guān)必備-(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)

出版社：清華大學出版社出版時間：2016-09-01
開本： 32開 頁數(shù)： 336
本類榜單：考試銷量榜
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個人理財(初級)過關(guān)必備-(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測) 版權(quán)信息

個人理財(初級)過關(guān)必備-(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測) 本書特色

本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財(初級)》的學習輔導(dǎo)用書，具體包括四部分內(nèi)容：**部分介紹了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度，總結(jié)了近幾年真題的命題規(guī)律，并針對考試提出了有效的復(fù)習應(yīng)試策略；第二部分在對歷年考試真題進行研究的基礎(chǔ)上全面講解考試重點、難點內(nèi)容；第三部分是歷年真題及詳解，根據(jù)*新《個人理財(初級)》教材和考試大綱的要求，對2015年下半年真題的每道題目從難易程度、考查知識點等方面進行了全面、細致的解析；第四部分是考前預(yù)測及詳解，按照*新考試大綱及近年的命題規(guī)律精心編寫了兩套考前模擬試題，并根據(jù)教材對所有試題進行了詳細的分析和說明。 本書以參加銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生為主要讀者對象，特別適合臨考前復(fù)習使用，同時也可以用作銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試培訓(xùn)班的教輔，以及大、中專院校師生的參考用書。

個人理財(初級)過關(guān)必備-(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測) 內(nèi)容簡介

本書具有以下幾個特點： 1．備考指南剖析考情，解讀命題規(guī)律 本部分重點介紹了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，剖析了歷年考試的命題規(guī)律，并針對性地給出了相應(yīng)的學習方法和應(yīng)試技巧，提高考生的應(yīng)試水平。 2．整理考試重點，濃縮知識點精華 【考查內(nèi)容】總體介紹各章考查重點，歷年考試題型等，方便考生總體上把握全書要點。 【備考方法】指明具體的復(fù)習思路，學習要點。 【框架結(jié)構(gòu)】清晰勾勒出每章知識輪廓，使考生明確各知識點在整個體系中的地位和作用，形成脈絡(luò)分明的復(fù)習主線。 【核心講義】集聚名師數(shù)年講授經(jīng)驗和授課精華，濃縮知識點精華。重要考點后附有精選的例題，以近年考題為切入點，重點闡釋各知識點的潛在聯(lián)系。 【過關(guān)練習】根據(jù)高頻考點，精選習題，難度與真題相近，便于考生檢驗學習效果，鞏固知識點。 3．精準解析歷年真題，深度解讀考試重難點 本書精選了2015年下半年真題，按照考試大綱、指定教材和法律法規(guī)對全部真題的答案進行了詳細的分析和說明。解析部分對相關(guān)知識點進行了系統(tǒng)歸納、總結(jié)，利于考生全面掌握和熟悉相關(guān)知識點。 4．考前預(yù)測緊扣大綱，直擊考點實戰(zhàn)演練 本書根據(jù)歷年考試真題的命題規(guī)律及熱門考點精心編寫了兩套模擬試題，其試題數(shù)量、難易程度、出題風格與考試真題完全一樣，緊扣大綱，知識“全”，直擊考點，命題“準”，實戰(zhàn)演練，提高“快”，方便考生檢測學習效果，評估應(yīng)試能力。  

個人理財(初級)過關(guān)必備-(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測) 目錄

**部分  備 考 指 南 考試制度解讀 3 一、考試簡介 3 二、報名條件 3 三、考試科目、范圍和題型 3 四、考試方式 3 五、考試時間和考試地點 3 六、成績認定 4 命題規(guī)律總結(jié) 5 一、以填空形式考查教材原文 5 二、通過具體情況考查知識點 6 三、不同形式、多種角度考查 同一考點 7 四、多個考點在同一題目中考查 7 五、計算題考查知識點集中，注意 理解運用 8 六、考察概念、屬性 9 七、考查法律法規(guī)中的具體條款 10 復(fù)習應(yīng)試策略 12 一、學習方法 12 二、應(yīng)試技巧 13 第二部分  核 心 講 義 **章  個人理財概述 17 【考查內(nèi)容】 17 【備考方法】 17 【框架結(jié)構(gòu)】 17 【核心講義】 18 一、個人理財相關(guān)定義 18 二、個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體 18 三、銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類 19 四、個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展與狀況 20 五、理財師的隊伍狀況和職業(yè)特征 21 六、理財師的執(zhí)業(yè)資格要求 23 七、合格理財師的標準及理財師的 社會責任 25 【過關(guān)練習】 26 第二章  個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 30 【考查內(nèi)容】 30 【備考方法】 30 【框架結(jié)構(gòu)】 30 【核心講義】 31 一、中國的法律體系 31 二、《民法通則》中與個人理財業(yè)務(wù) 相關(guān)的規(guī)定 31 三、《合同法》中與個人理財業(yè)務(wù) 相關(guān)的規(guī)定 35 四、《物權(quán)法》中與個人理財業(yè)務(wù) 相關(guān)的規(guī)定 37 五、《婚姻法》中與個人理財業(yè)務(wù) 相關(guān)的規(guī)定 41 六、《個人獨資企業(yè)法》 《合伙企業(yè)法》中與個人理財 業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定 42 七、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品及與銷售 相關(guān)的法律法規(guī) 44 【過關(guān)練習】 63 第三章  理財投資市場概述 67 【考查內(nèi)容】 67 【備考方法】 67 【框架結(jié)構(gòu)】 67 【核心講義】 68 一、金融市場概述 68 二、貨幣市場及其在個人理財中的 運用 71 三、債券市場及其在個人理財中的 運用 72 四、股票市場及其在個人理財中的 運用 74 五、金融衍生品市場及其在個人 理財中的運用 75 六、外匯市場及其在個人理財中的 運用 77 七、保險市場及其在個人理財中的 運用 78 八、貴金屬市場和其他投資市場 及其在個人理財中的運用 79 【過關(guān)練習】 81 第四章  理財產(chǎn)品概述 85 【考查內(nèi)容】 85 【備考方法】 85 【框架結(jié)構(gòu)】 85 【核心講義】 86 一、銀行理財產(chǎn)品 86 二、基金 89 三、保險 93 四、國債 96 五、信托產(chǎn)品 97 六、貴金屬 99 七、券商資產(chǎn)管理計劃 100 八、股票 100 九、中小企業(yè)私募債 102 十、基金子公司產(chǎn)品 104 十一、合伙制私募基金 104 【過關(guān)練習】 108 第五章  客戶分類與需求分析 112 【考查內(nèi)容】 112 【備考方法】 112 【框架結(jié)構(gòu)】 112 【核心講義】 112 一、理財師了解客戶的重要性及 主要內(nèi)容 112 二、不同的客戶分類方法 115 三、生命周期理論及其與客戶 需求的關(guān)系 117 四、理財師了解客戶的方法 119 【過關(guān)練習】 120 第六章  理財規(guī)劃計算工具與方法 124 【考查內(nèi)容】 124 【備考方法】 124 【框架結(jié)構(gòu)】 124 【核心講義】 125 一、貨幣時間價值及其影響因素 125 二、貨幣時間價值的基本參數(shù)及 相關(guān)的計算 125 三、規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的 計算及運用 128 四、復(fù)利與年金系數(shù)表的計算 方法及運用 129 五、財務(wù)計算器和excel在理財 規(guī)劃中的使用 131 六、不同理財工具的特點及比較 133 七、貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的 應(yīng)用 133 【過關(guān)練習】 133 第七章  理財師的工作流程和方法 137 【考查內(nèi)容】 137 【備考方法】 137 【框架結(jié)構(gòu)】 137 【核心講義】 138 一、理財師工作流程的基本步驟 138 二、接觸客戶、獲得客戶信任的 要點 138 三、理財師應(yīng)該告知客戶的相關(guān) 信息 139 四、了解客戶信息的心態(tài)和技巧 139 五、確定客戶目標的內(nèi)容、原則及 步驟 141 六、理財規(guī)劃方案的制定和提交 143 七、理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 145 八、客戶檔案管理 146 九、后續(xù)跟蹤服務(wù) 146 十、實施方案跟蹤和評估服務(wù) 147 十一、不定期評估和方案調(diào)整 147 十二、從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的 螺旋式提升 148 【過關(guān)練習】 148 第八章  理財師金融服務(wù)技巧 152 【考查內(nèi)容】 152 【備考方法】 152 【框架結(jié)構(gòu)】 152 【核心講義】 152 一、理財師的商務(wù)禮儀與 溝通技巧 152 二、工作計劃與時間管理 157 三、電話溝通技巧 160 四、金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與 話術(shù) 162 【過關(guān)練習】 163 第九章  相關(guān)法律法規(guī)解讀 167 【考查內(nèi)容】 167 【備考方法】 167 【框架結(jié)構(gòu)】 167 【核心講義】 168 一、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行 辦法(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員 會令2005年第2號) 168 二、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理 指引(銀監(jiān)發(fā)〔2005〕63號) 177 三、關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù) 風險提示的通知(銀監(jiān)辦發(fā) 〔2006〕157號) 184 四、關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù) 管理有關(guān)規(guī)定的通知(銀監(jiān)辦發(fā) 〔2007〕241號) 186 五、關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人 理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 (銀監(jiān)辦發(fā)〔2008〕47號) 186 六、銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作 指引 189 七、關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人 理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的 通知(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕 172號) 192 八、關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人 理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的 通知(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕65號) 193 九、關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān) 事項的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕 111號) 195 十、關(guān)于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù) 有關(guān)事項的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕 72號) 197 十一、關(guān)于進一步規(guī)范銀信理財合 作業(yè)務(wù)的通知(銀監(jiān)發(fā) 〔2011〕 7號) 198 十二、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理 辦法(銀監(jiān)會令〔2011〕5號) 198 十三、關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行理 財業(yè)務(wù)風險管理有關(guān)問題的 通知 (銀監(jiān)發(fā)〔2011〕91號) 209 十四、中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè) 銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān) 問題的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕 8號) 211 十五、中國銀監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財 業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的 通知(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕35號) 212 【過關(guān)練習】 214 第三部分  歷年真題及詳解 2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財(初級)》真題 221 答案及詳解 236 第四部分  考前預(yù)測及詳解 銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財(初級)》考前預(yù)測(一) 259 答案及詳解 276 銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《個人理財(初級)》考前預(yù)測(二) 293 答案及詳解 309
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個人理財(初級)過關(guān)必備-(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測) 作者簡介

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