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金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用

金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用

作者：巴曙松
出版社：東方出版社出版時(shí)間：2021-02-01
開本： 16開 頁數(shù)： 270
中 圖 價(jià):¥56.2(7.2折) 定價(jià)  ¥78.0 登錄后可看到會員價(jià)
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金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用 版權(quán)信息

金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用 本書特色

適讀人群 ：金融從業(yè)人員、高校經(jīng)濟(jì)學(xué)科教師學(xué)生螞蟻暫緩上市，彰顯金融科技和合規(guī)監(jiān)管之內(nèi)在緊張。金融既要大發(fā)展，又要避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，科技如何助力？有多少可以借鑒的國際經(jīng)驗(yàn)和場景？

金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用 內(nèi)容簡介

金融科技在劇烈改變現(xiàn)有金融業(yè)的版圖，金融監(jiān)管是簡單地抑制這些創(chuàng)新來控制風(fēng)險(xiǎn)，還是要因時(shí)而變，運(yùn)用金融科技來提升金融監(jiān)管和合規(guī)能力？答案無疑是后者。 本書聚焦當(dāng)前金融發(fā)展新格局下監(jiān)管科技的發(fā)展，闡述金融科技應(yīng)對金融危機(jī)后復(fù)雜的監(jiān)管要求及監(jiān)管有效性問題，指出金融科技的發(fā)展加劇了不同市場金融業(yè)務(wù)的交叉融合，增強(qiáng)了金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性和傳染性。而科技手段作為拓展金融監(jiān)管邊界、提高監(jiān)管合規(guī)資源配置效率的窗口，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)以開放心態(tài)擁抱新技術(shù)給自身的組織模式、業(yè)務(wù)流程帶來的變革，推動監(jiān)管科技逐步從理論走向落地應(yīng)用。本書從靠前經(jīng)驗(yàn)和場景應(yīng)用兩個(gè)角度切入，探討監(jiān)管科技背后的推動力量、目前的發(fā)展?fàn)顩r和未來的發(fā)展方向。

金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用 目錄

目錄

前 言

上篇 國際經(jīng)驗(yàn)

**章 美國監(jiān)管科技的發(fā)展現(xiàn)狀研究及經(jīng)驗(yàn)借鑒

一、美國金融創(chuàng)新與監(jiān)管

二、美國監(jiān)管科技的發(fā)展現(xiàn)狀

三、對我國監(jiān)管科技發(fā)展的啟示

第二章 英國監(jiān)管科技的發(fā)展現(xiàn)狀及經(jīng)驗(yàn)借鑒

一、“雙峰監(jiān)管”為金融科技提供創(chuàng)新環(huán)境

二、英國金融科技的監(jiān)管創(chuàng)新

三、英國監(jiān)管科技在監(jiān)管端的應(yīng)用實(shí)踐

四、英國監(jiān)管科技在合規(guī)端的應(yīng)用實(shí)踐

五、英國監(jiān)管科技未來展望及經(jīng)驗(yàn)借鑒

第三章 歐盟監(jiān)管科技的發(fā)展現(xiàn)狀研究及展望

一、 歐盟的金融科技監(jiān)管體系概述

二、歐盟各成員國金融科技監(jiān)管概述

三、歐盟監(jiān)管科技在合規(guī)端的應(yīng)用

四、歐盟監(jiān)管科技在監(jiān)管端的應(yīng)用

五、歐盟監(jiān)管科技的展望



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金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用 節(jié)選

前 言 監(jiān)管科技的崛起與金融監(jiān)管和合規(guī)體系的重構(gòu) 近年來，科技與金融的深度融合正在以前所未有的方式改變整個(gè)金融市場。金融科技的蓬勃發(fā)展在為金融業(yè)帶來新機(jī)遇的同時(shí)，也為金融監(jiān)管帶來了巨大的挑戰(zhàn)。因此，當(dāng)前除了討論金融科技，也需要加大對科技賦能金融監(jiān)管——監(jiān)管科技（Regtech）的探討。 監(jiān)管科技通常被認(rèn)為是金融科技的一個(gè)子集，是金融與科技緊密結(jié)合背景下金融監(jiān)管體系改革中的一項(xiàng)顛覆性創(chuàng)新。監(jiān)管科技具體可劃分為應(yīng)用于監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管端的監(jiān)管科技（SupTech）和應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)合規(guī)端的合規(guī)科技(RegTech)。近年來，監(jiān)管科技正逐步對整個(gè)金融監(jiān)管體系產(chǎn)生越來越大的影響。對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，面對金融科技背景下愈來愈復(fù)雜的金融市場環(huán)境，監(jiān)管科技能夠有效提高監(jiān)管能力，提升監(jiān)管效率，降低監(jiān)管成本；對于金融機(jī)構(gòu)而言，監(jiān)管科技作為強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)經(jīng)營能力的重要手段，能夠幫助其更高效、更及時(shí)、更準(zhǔn)確的滿足監(jiān)管合規(guī)要求。 從全球范圍來看，自2008年國際金融危機(jī)后，監(jiān)管演變與科技發(fā)展不斷改變整個(gè)金融市場，主要國家金融監(jiān)管和合規(guī)科技因強(qiáng)監(jiān)管政策的刺激進(jìn)入快速發(fā)展階段。具體來說，2008年金融危機(jī)爆發(fā)后，為應(yīng)對日益增長的監(jiān)管復(fù)雜性，全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷強(qiáng)化金融監(jiān)管力度，先后推出了眾多的監(jiān)管法案，如巴塞爾協(xié)議、歐盟金融工具市場法規(guī)（Mi-FID）、歐盟市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管法 （EMIR）等。隨著一系列監(jiān)管法案的推出，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管合規(guī)壓力逐步攀升，傳統(tǒng)的金融監(jiān)管手段顯得捉襟見肘。而大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、人工智能等新興技術(shù)的出現(xiàn)，為金融監(jiān)管提供了新的可能性。以美國、英國、澳大利亞、新加坡等為代表的發(fā)達(dá)國家開始探索科技在金融監(jiān)管領(lǐng)域的應(yīng)用，旨在通過利用新技術(shù)來減低監(jiān)管合規(guī)壓力、提高金融監(jiān)管效率，多數(shù)國家監(jiān)管當(dāng)局已有或正在制定明確的監(jiān)管科技發(fā)展戰(zhàn)略。據(jù)畢馬威數(shù)據(jù)顯示，自2014年至2019年間，全球監(jiān)管科技的總投資額雖逐年波動，但交易數(shù)量逐年攀升，2019年全球監(jiān)管科技市場總投資額為25億美元，交易數(shù)量為145宗。監(jiān)管科技初創(chuàng)企業(yè)也致力于探索并豐富監(jiān)管科技應(yīng)用場景。2019-2020年新冠疫情在全球的爆發(fā)，加速了金融業(yè)務(wù)從線下向線上轉(zhuǎn)移的進(jìn)展，也為監(jiān)管科技發(fā)揮作用提供了更大的需求空間。 聚焦國內(nèi)，2017年5月，中國人民銀行專門成立了金融科技委員會，首次明確監(jiān)管科技這一概念，指出要強(qiáng)化監(jiān)管科技的應(yīng)用實(shí)踐。同年6月，央行印發(fā)《中國金融業(yè)信息技術(shù)“十三五”發(fā)展規(guī)劃》，提出要加強(qiáng)金融科技和監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，監(jiān)管科技開始全方位發(fā)展。2018年8月，中國證監(jiān)會印發(fā)的《中國證監(jiān)會監(jiān)管科技總體建設(shè)方案》標(biāo)志著中國證監(jiān)會完成了監(jiān)管科技建設(shè)工作的頂層設(shè)計(jì)，并進(jìn)入了全面實(shí)施階段。2020年6月，證監(jiān)會重構(gòu)資本市場科技監(jiān)管體系，正式成立科技監(jiān)管局，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌科技監(jiān)管建設(shè)工作、推進(jìn)監(jiān)管科技應(yīng)用落地實(shí)施？傮w看，中國發(fā)展監(jiān)管科技的積極性高，場景應(yīng)用需求旺盛，為監(jiān)管科技的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 盡管中國金融科技的發(fā)展在特定的領(lǐng)域依然具有一定的領(lǐng)先優(yōu)勢，監(jiān)管科技也在國內(nèi)受到了廣泛關(guān)注，但整體上中國監(jiān)管科技仍屬于起步探索階段，相關(guān)領(lǐng)域的應(yīng)用還十分有限。此時(shí)，梳理國外監(jiān)管科技發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，探索監(jiān)管科技應(yīng)用場景顯得十分必要。從本書的內(nèi)容來看，我們將本書分為了上下兩篇。其中，上篇主要聚焦研究監(jiān)管科技的國際經(jīng)驗(yàn)，對美國、英國、歐盟、新加坡、日本等主要經(jīng)濟(jì)體監(jiān)管科技發(fā)展經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分析和借鑒，并系統(tǒng)對國內(nèi)監(jiān)管科技發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行了評估；下篇則側(cè)重于研究監(jiān)管科技的應(yīng)用場景。在本書的研究中，我們嘗試在分析傳統(tǒng)金融監(jiān)管方式在數(shù)據(jù)管理、生成報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、身份認(rèn)證、 虛擬助手、違法違規(guī)、反洗錢、數(shù)字貨幣等領(lǐng)域中的不足的基礎(chǔ)上，深入研究了監(jiān)管科技在相應(yīng)領(lǐng)域中的應(yīng)用與實(shí)踐。 對于中國而言，監(jiān)管科技是一個(gè)全新的領(lǐng)域，推動監(jiān)管科技發(fā)展是一個(gè)長期的過程。與傳統(tǒng)金融監(jiān)管手段相比，監(jiān)管科技有助于推動金融監(jiān)管實(shí)時(shí)化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化、數(shù)據(jù)化及智能化，監(jiān)管科技的應(yīng)用對維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定具有十分重要的作用。因此，無論是監(jiān)管端還是合規(guī)端都有必要加大對監(jiān)管科技應(yīng)用的探索。同時(shí)，在探索中國監(jiān)管科技發(fā)展與美國、英國、澳大利亞等其他主要國家存在的“共性”時(shí)，也應(yīng)注意到與自身國情相匹配的“特性”；诖，監(jiān)管科技領(lǐng)域還有許多非常有價(jià)值的問題值得我們?nèi)パ芯浚緯难芯績H僅是個(gè)開端，未來需要更多學(xué)者參與到監(jiān)管科技的實(shí)踐和研究中來。

金融監(jiān)管和合規(guī)科技:國際經(jīng)驗(yàn)與場景應(yīng)用 作者簡介

巴曙松，北京大學(xué)匯豐金融研究院執(zhí)行院長 中國銀行業(yè)協(xié)會首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家中國宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)會副會長香港交易所集團(tuán)董事總經(jīng)理、首席中國經(jīng)濟(jì)學(xué)家 曾經(jīng)擔(dān)任中共中央政治局集體學(xué)習(xí)主講專家，并曾擔(dān)任國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長、中央人民政府駐香港聯(lián)絡(luò)辦公室經(jīng)濟(jì)部副部長、中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)展戰(zhàn)略委員會主任、中國銀行杭州分行副行長、中銀香港助理總經(jīng)理、張培剛發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)研究基金會理事長等職務(wù)。 巴曙松教授為享受國務(wù)院特殊津貼專家，并曾擔(dān)任國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長、中央人民政府駐香港聯(lián)絡(luò)辦公室經(jīng)濟(jì)部副部長、中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)展戰(zhàn)略委員會主任、中國銀行杭州分行副行長、中銀香港助理總經(jīng)理、張培剛發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)研究基金會理事長等職務(wù)

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