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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

出版社：企業(yè)管理出版社出版時間：2016-05-01
開本： 26cm 頁數： 472
本類榜單：考試銷量榜
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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 版權信息

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 本書特色

    本書面向中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，嚴格依據新考試大綱編寫。     本書緊扣新考試大綱，結合“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”和“個人理財”科目的內容特點，對考試的重點與難點進行了細致的分析，并輔以大量的例題和同步練習題，每道題均配有正確的答案和詳盡的解析，以幫助考生掌握并鞏固每一個知識點，從容應對考試。     同時，本書配套光盤提供更多增值服務？忌蛇x擇電腦單機版、手機微信版和電腦網頁版三種客戶端進行學習。     本書適合參加中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生自學備考，亦適合作為相關課程的輔導資料。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 內容簡介

本書主要內容包括: 經濟基礎知識、金融基礎知識、金融市場、銀行體系、負債業(yè)務、資產業(yè)務、中間業(yè)務、理財業(yè)務、銀行管理基礎、商業(yè)銀行資產負債管理等。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 目錄

（上冊）《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》目錄第1部分經濟金融基礎知識第1章經濟基礎知識11.1宏觀經濟分析11.1.1宏觀經濟發(fā)展目標11.1.2經濟周期31.1.3經濟結構41.2行業(yè)經濟發(fā)展分析51.2.1我國的行業(yè)分類51.2.2行業(yè)分析基本內容51.3區(qū)域經濟發(fā)展分析81.3.1區(qū)域發(fā)展條件分析81.3.2區(qū)域經濟分析81.3.3區(qū)域發(fā)展分析91.4自測練習9第2章金融基礎知識112.1貨幣基礎知識112.1.1貨幣本質與職能112.1.2貨幣需求與貨幣供給122.1.3通貨膨脹與通貨緊縮152.2貨幣政策182.2.1貨幣政策目標192.2.2貨幣政策工具202.2.3貨幣政策傳導機制222.3利息與利率222.3.1概念232.3.2利息率的主要種類232.3.3我國利率市場化242.4外匯與匯率262.4.1概述262.4.2匯率變動的影響因素272.4.3人民幣國際化與外匯管理體制改革282.5自測練習29第3章金融市場313.1金融市場概述313.1.1金融市場的概念和主客體313.1.2金融市場的功能323.1.3金融市場種類333.1.4金融工具343.2貨幣市場和資本市場353.2.1貨幣市場353.2.2資本市場373.3我國金融市場組織體系403.3.1貨幣當局403.3.2金融監(jiān)督管理機構413.3.3銀行業(yè)金融機構423.3.4證券期貨類金融機構423.3.5保險類金融機構433.3.6其他金融機構443.3.7金融行業(yè)自律組織443.4自測練習46第4章銀行體系474.1銀行起源與發(fā)展474.1.1商業(yè)銀行的產生與發(fā)展474.1.2中央銀行的產生與發(fā)展474.2銀行業(yè)分類與職能484.2.1中央銀行484.2.2政策性銀行494.2.3商業(yè)銀行514.2.4非銀行金融機構544.3自測練習56第2部分銀行業(yè)務第5章負債業(yè)務575.1存款業(yè)務575.1.1個人存款業(yè)務575.1.2單位存款業(yè)務605.1.3人民幣同業(yè)存款615.1.4外幣存款業(yè)務625.2非存款業(yè)務635.3自測練習64第6章資產業(yè)務656.1貸款業(yè)務656.1.1貸款業(yè)務品種656.1.2貸款業(yè)務流程706.1.3貸款質量分類與不良貸款管理736.2表外資產業(yè)務736.2.1銀行承兌匯票746.2.2保函及備用信用證746.2.3承諾業(yè)務及信貸證明756.3自測練習76第7章中間業(yè)務787.1中間業(yè)務概述787.1.1中間業(yè)務的概念797.1.2中間業(yè)務的特點797.1.3中間業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新797.2支付結算業(yè)務797.2.1支付結算業(yè)務概念797.2.2支付結算工具797.2.3清算業(yè)務817.3代理業(yè)務817.3.1代收代付業(yè)務817.3.2代理銀行業(yè)務817.3.3代理證券業(yè)務827.3.4代理保險業(yè)務827.3.5其他代理業(yè)務827.4托管業(yè)務837.4.1資產托管業(yè)務837.4.2代保管業(yè)務837.5咨詢顧問業(yè)務837.5.1咨詢服務837.5.2財務顧問服務847.6銀行卡業(yè)務847.6.1銀行卡分類847.6.2信用卡857.6.3借記卡877.6.4信用卡和借記卡的主要區(qū)別887.7自測練習89第8章理財業(yè)務908.1理財業(yè)務概述908.1.1理財業(yè)務定義908.1.2理財業(yè)務特點及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務的差異908.1.3理財業(yè)務管理918.2理財產品分類與銷售管理928.2.1理財產品分類928.2.2理財產品風險分級948.2.3理財產品銷售管理要求948.3自測練習95第3部分銀行管理第9章銀行管理基礎969.1商業(yè)銀行的組織架構969.1.1商業(yè)銀行組織架構的內涵969.1.2西方商業(yè)銀行的組織架構989.1.3我國商業(yè)銀行組織架構及發(fā)展趨勢999.2銀行管理的基本指標1009.2.1規(guī)模指標1009.2.2結構指標1019.2.3效率指標1029.2.4市場指標1039.2.5安全性指標1039.2.6流動性指標1049.2.7客戶集中度指標1059.2.8盈利性指標1069.3自測練習107第10章公司治理、內部控制與合規(guī)管理10910.1公司治理10910.1.1銀行公司治理概述10910.1.2穩(wěn)健公司治理原則10910.1.3銀行公司治理的組織架構11010.1.4激勵約束機制11210.2內部控制11310.2.1內部控制目標與基本原則11310.2.2內部控制措施11410.2.3內部控制保障11510.3合規(guī)管理11610.4自測練習117第11章商業(yè)銀行資產負債管理11811.1資產負債管理對象11811.2資產負債管理的構成內容和策略11811.2.1資產負債管理的構成內容11911.2.2資產負債管理的策略12011.3自測練習121第12章資本管理12212.1概述12212.1.1資本的定義和種類12212.1.2資本的作用12312.2巴塞爾資本協議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管12412.2.1巴塞爾資本協議12412.2.2我國銀行業(yè)資本監(jiān)管12512.3自測練習127第13章風險管理12813.1概述12813.1.1風險的定義12813.1.2風險的分類12813.2風險管理的組織架構與流程13013.2.1風險管理的組織架構13013.2.2風險管理流程13113.3信用風險管理13113.3.1信用風險的分類13113.3.2信用風險管理管控手段13213.4市場風險管理13313.4.1市場風險的分類13313.4.2市場風險的管控手段13313.5操作風險管理13413.5.1操作風險的分類13413.5.2操作風險的管控手段13513.6流動性風險管理13513.6.1流動性風險的分類13613.6.2流動性風險的管控手段13613.7自測練習137第4部分銀行從業(yè)法律基礎第14章銀行基本法律法規(guī)13814.1 《中國人民銀行法》13814.1.1中國人民銀行的法定職責與業(yè)務13914.1.2人民幣14014.1.3中國人民銀行的監(jiān)督管理14014.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》14114.2.1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍14114.2.2銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理職責14214.2.3銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施14314.3 《商業(yè)銀行法》14514.3.1商業(yè)銀行法律地位與經營原則14614.3.2商業(yè)銀行組織機構14614.3.3商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則14714.4 《反洗錢法》14814.4.1洗錢的概念、過程及方式14914.4.2反洗錢的監(jiān)管機構及職責15014.4.3商業(yè)銀行的反洗錢義務15114.5自測練習151第15章民事法律制度15315.1民法15315.1.1民法概述15415.1.2民事主體15415.1.3民事法律行為與代理15715.2物權法和擔保法16015.2.1物權基本法律制度16015.2.2擔保法律制度16215.3合同法16915.3.1合同與合同的相對性16915.3.2合同的訂立17015.3.3合同的效力17115.3.4合同的履行17215.3.5合同的保全17315.3.6合同的變更、轉讓與終止17315.3.7違約責任17515.4婚姻法和繼承法17615.4.1婚姻法17615.4.2繼承法17715.5自測練習179第16章商事法律制度18116.1公司法律制度18216.1.1公司的概念和種類18216.1.2公司設立制度18216.1.3公司資本制度18316.1.4公司的組織機構18316.1.5公司終止制度18416.2證券與保險法律制度18516.2.1證券法18516.2.2保險法18816.3信托法律制度18916.3.1信托概述18916.3.2信托的設立19116.3.3信托法律關系的主體19116.3.4信托法律關系的客體19116.3.5信托的變更與終止19216.4票據法律制度19216.4.1《票據法》概述19216.4.2票據的功能19316.4.3票據行為19316.4.4票據權利19416.4.5票據喪失的補救措施19516.5破產法律制度19516.5.1破產法概述19516.5.2破產的申請和受理19516.5.3債務人財產的范圍19616.5.4破產債權及申報19716.5.5債權人會議和債權人委員會19716.5.6重整與和解19816.5.7破產清算19816.6自測練習199第17章刑事法律制度20017.1刑法基本理論20017.1.1刑法的概念、任務和基本原則20017.1.2犯罪20117.1.3刑罰20217.2金融犯罪及刑事責任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關職務犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習21517.2金融犯罪及刑事責任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關職務犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定22319.3從業(yè)準則23519.3.1誠實信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習237附錄自測練習參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關定義  1.1.1 個人理財相關定義  1.1.2 個人理財業(yè)務相關主體  1.1.3 銀行個人理財業(yè)務分類 1.2 個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因  1.2.1 個人理財業(yè)務的發(fā)展  1.2.2 國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況  1.3.2 理財師的職業(yè)特征  1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習第2章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎知識  2.1.1 法律知識的重要性  2.1.2 中國的法律體系  2.1.3 民事法律關系介紹  2.1.4 合同法律關系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī)  2.2.1 物權法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 個人獨資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產品及銷售相關法律法規(guī)  2.3.1 商業(yè)銀行理財產品涉及的重要法律法規(guī)  2.3.2 基金代銷業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.3 保險代理業(yè)務涉及的相關法律法規(guī)  2.3.4 銀信理財業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述  3.1.1 金融市場的概念  3.1.2 金融市場的特點  3.1.3 金融市場的構成要素  3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習第4章 理財產品概述 4.1 銀行理財產品  4.1.1 銀行理財產品概述  4.1.2 銀行理財產品分類及特點  4.1.3 銀行理財產品風險及法律約束4.2 銀行代理理財產品 4.2.1 銀行代理理財產品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產管理計劃4.3 其他理財產品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企業(yè)私募債  4.3.3 基金子公司產品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性  5.1.1 企業(yè)經營理念發(fā)展的趨勢  5.1.2 理財師工作職責的要求  5.1.3 理財服務規(guī)范和質量的要求 5.2 了解客戶的主要內容  5.2.1 了解客戶的主要內容  5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析  5.3.1 不同的客戶分類方法  5.3.2 生命周期與客戶需求的關系 5.4 了解客戶的方法  5.4.1 開戶資料  5.4.2 調查問卷  5.4.3 面談溝通  5.4.4 電話溝通5.5 自測練習第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念  6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素  6.1.2 時間價值的基本參數  6.1.3 現值與終值的計算  6.1.4 72法則  6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現金流的計算  6.2.1 期末年金與期初年金  6.2.2 永續(xù)年金  6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現金流的計算  6.3.1 凈現值（npv）  6.3.2 內部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具  6.4.1 復利與年金系數表  6.4.2 財務計算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理財工具的特點及比較  6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用6.5 自測練習第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關系  7.2.1 接觸客戶  7.2.2 建立信任關系  7.2.3 需要告知客戶的理財服務信息 7.3 分析客戶家庭財務現狀  7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客戶信息的內容  7.3.3 客戶信息的整理  7.3.4 分析客戶財務現狀 7.4 明確客戶的理財目標  7.4.1 理財目標的內容  7.4.2 理財目標確定的原則  7.4.3 確定理財目標的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案  7.5.1 理財規(guī)劃方案的內容  7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行  7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則  7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素  7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務  7.7.1 后續(xù)跟蹤服務的必要性  7.7.2 實施方案跟蹤和評估服務  7.7.3 不定期評估和方案調整  7.7.4 從跟蹤服務到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習第8章 理財師金融服務技巧  8.1 理財師的商務禮儀與溝通技巧    8.1.1 理財師的“儀表”禮儀    8.1.2 會見客戶的相關禮儀    8.1.3 溝通技巧  8.2 工作計劃與時間管理    8.2.1 時間管理的重要性    8.2.2 時間管理的方法    8.2.3 理財師時間管理實踐  8.3 電話溝通技巧    8.3.1 一般電話禮儀    8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項  8.4 金融產品服務推薦流程與話術8.4.1 產品賣點總結方法8.4.2 產品服務推薦的流程  8.5自測練習附錄1 自測練習答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用案例附錄3 相關表格附錄4 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)17.2金融犯罪及刑事責任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關職務犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定22319.3從業(yè)準則23519.3.1誠實信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習237附錄自測練習參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關定義  1.1.1 個人理財相關定義  1.1.2 個人理財業(yè)務相關主體  1.1.3 銀行個人理財業(yè)務分類 1.2 個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因  1.2.1 個人理財業(yè)務的發(fā)展  1.2.2 國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況  1.3.2 理財師的職業(yè)特征  1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習第2章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎知識  2.1.1 法律知識的重要性  2.1.2 中國的法律體系  2.1.3 民事法律關系介紹  2.1.4 合同法律關系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī)  2.2.1 物權法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 個人獨資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產品及銷售相關法律法規(guī)  2.3.1 商業(yè)銀行理財產品涉及的重要法律法規(guī)  2.3.2 基金代銷業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.3 保險代理業(yè)務涉及的相關法律法規(guī)  2.3.4 銀信理財業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述  3.1.1 金融市場的概念  3.1.2 金融市場的特點  3.1.3 金融市場的構成要素  3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習第4章 理財產品概述 4.1 銀行理財產品  4.1.1 銀行理財產品概述  4.1.2 銀行理財產品分類及特點  4.1.3 銀行理財產品風險及法律約束4.2 銀行代理理財產品 4.2.1 銀行代理理財產品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產管理計劃4.3 其他理財產品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企業(yè)私募債  4.3.3 基金子公司產品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性  5.1.1 企業(yè)經營理念發(fā)展的趨勢  5.1.2 理財師工作職責的要求  5.1.3 理財服務規(guī)范和質量的要求 5.2 了解客戶的主要內容  5.2.1 了解客戶的主要內容  5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析  5.3.1 不同的客戶分類方法  5.3.2 生命周期與客戶需求的關系 5.4 了解客戶的方法  5.4.1 開戶資料  5.4.2 調查問卷  5.4.3 面談溝通  5.4.4 電話溝通5.5 自測練習第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念  6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素  6.1.2 時間價值的基本參數  6.1.3 現值與終值的計算  6.1.4 72法則  6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現金流的計算  6.2.1 期末年金與期初年金  6.2.2 永續(xù)年金  6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現金流的計算  6.3.1 凈現值（npv）  6.3.2 內部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具  6.4.1 復利與年金系數表  6.4.2 財務計算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理財工具的特點及比較  6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用6.5 自測練習第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關系  7.2.1 接觸客戶  7.2.2 建立信任關系  7.2.3 需要告知客戶的理財服務信息 7.3 分析客戶家庭財務現狀  7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客戶信息的內容  7.3.3 客戶信息的整理  7.3.4 分析客戶財務現狀 7.4 明確客戶的理財目標  7.4.1 理財目標的內容  7.4.2 理財目標確定的原則  7.4.3 確定理財目標的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案  7.5.1 理財規(guī)劃方案的內容  7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行  7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則  7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素  7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務  7.7.1 后續(xù)跟蹤服務的必要性  7.7.2 實施方案跟蹤和評估服務  7.7.3 不定期評估和方案調整  7.7.4 從跟蹤服務到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習第8章 理財師金融服務技巧  8.1 理財師的商務禮儀與溝通技巧    8.1.1 理財師的“儀表”禮儀    8.1.2 會見客戶的相關禮儀    8.1.3 溝通技巧  8.2 工作計劃與時間管理    8.2.1 時間管理的重要性    8.2.2 時間管理的方法    8.2.3 理財師時間管理實踐  8.3 電話溝通技巧    8.3.1 一般電話禮儀    8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項  8.4 金融產品服務推薦流程與話術8.4.1 產品賣點總結方法8.4.2 產品服務推薦的流程  8.5自測練習附錄1 自測練習答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用案例附錄3 相關表格附錄4 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)17.2金融犯罪及刑事責任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關職務犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定22319.3從業(yè)準則23519.3.1誠實信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習237附錄自測練習參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關定義  1.1.1 個人理財相關定義  1.1.2 個人理財業(yè)務相關主體  1.1.3 銀行個人理財業(yè)務分類 1.2 個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因  1.2.1 個人理財業(yè)務的發(fā)展  1.2.2 國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況  1.3.2 理財師的職業(yè)特征  1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習第2章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎知識  2.1.1 法律知識的重要性  2.1.2 中國的法律體系  2.1.3 民事法律關系介紹  2.1.4 合同法律關系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī)  2.2.1 物權法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 個人獨資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產品及銷售相關法律法規(guī)  2.3.1 商業(yè)銀行理財產品涉及的重要法律法規(guī)  2.3.2 基金代銷業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.3 保險代理業(yè)務涉及的相關法律法規(guī)  2.3.4 銀信理財業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述  3.1.1 金融市場的概念  3.1.2 金融市場的特點  3.1.3 金融市場的構成要素  3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習第4章 理財產品概述 4.1 銀行理財產品  4.1.1 銀行理財產品概述  4.1.2 銀行理財產品分類及特點  4.1.3 銀行理財產品風險及法律約束4.2 銀行代理理財產品 4.2.1 銀行代理理財產品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產管理計劃4.3 其他理財產品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企業(yè)私募債  4.3.3 基金子公司產品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性  5.1.1 企業(yè)經營理念發(fā)展的趨勢  5.1.2 理財師工作職責的要求  5.1.3 理財服務規(guī)范和質量的要求 5.2 了解客戶的主要內容  5.2.1 了解客戶的主要內容  5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析  5.3.1 不同的客戶分類方法  5.3.2 生命周期與客戶需求的關系 5.4 了解客戶的方法  5.4.1 開戶資料  5.4.2 調查問卷  5.4.3 面談溝通  5.4.4 電話溝通5.5 自測練習第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念  6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素  6.1.2 時間價值的基本參數  6.1.3 現值與終值的計算  6.1.4 72法則  6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現金流的計算  6.2.1 期末年金與期初年金  6.2.2 永續(xù)年金  6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現金流的計算  6.3.1 凈現值（npv）  6.3.2 內部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具  6.4.1 復利與年金系數表  6.4.2 財務計算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理財工具的特點及比較  6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用6.5 自測練習第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關系  7.2.1 接觸客戶  7.2.2 建立信任關系  7.2.3 需要告知客戶的理財服務信息 7.3 分析客戶家庭財務現狀  7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客戶信息的內容  7.3.3 客戶信息的整理  7.3.4 分析客戶財務現狀 7.4 明確客戶的理財目標  7.4.1 理財目標的內容  7.4.2 理財目標確定的原則  7.4.3 確定理財目標的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案  7.5.1 理財規(guī)劃方案的內容  7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行  7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則  7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素  7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務  7.7.1 后續(xù)跟蹤服務的必要性  7.7.2 實施方案跟蹤和評估服務  7.7.3 不定期評估和方案調整  7.7.4 從跟蹤服務到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習第8章 理財師金融服務技巧  8.1 理財師的商務禮儀與溝通技巧    8.1.1 理財師的“儀表”禮儀    8.1.2 會見客戶的相關禮儀    8.1.3 溝通技巧  8.2 工作計劃與時間管理    8.2.1 時間管理的重要性    8.2.2 時間管理的方法    8.2.3 理財師時間管理實踐  8.3 電話溝通技巧    8.3.1 一般電話禮儀    8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項  8.4 金融產品服務推薦流程與話術8.4.1 產品賣點總結方法8.4.2 產品服務推薦的流程  8.5自測練習附錄1 自測練習答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用案例附錄3 相關表格附錄4 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)17.2金融犯罪及刑事責任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關職務犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定22319.3從業(yè)準則23519.3.1誠實信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習237附錄自測練習參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關定義  1.1.1 個人理財相關定義  1.1.2 個人理財業(yè)務相關主體  1.1.3 銀行個人理財業(yè)務分類 1.2 個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因  1.2.1 個人理財業(yè)務的發(fā)展  1.2.2 國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況  1.3.2 理財師的職業(yè)特征  1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習第2章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎知識  2.1.1 法律知識的重要性  2.1.2 中國的法律體系  2.1.3 民事法律關系介紹  2.1.4 合同法律關系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī)  2.2.1 物權法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 個人獨資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產品及銷售相關法律法規(guī)  2.3.1 商業(yè)銀行理財產品涉及的重要法律法規(guī)  2.3.2 基金代銷業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.3 保險代理業(yè)務涉及的相關法律法規(guī)  2.3.4 銀信理財業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務涉及的法律法規(guī)  2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述  3.1.1 金融市場的概念  3.1.2 金融市場的特點  3.1.3 金融市場的構成要素  3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習第4章 理財產品概述 4.1 銀行理財產品  4.1.1 銀行理財產品概述  4.1.2 銀行理財產品分類及特點  4.1.3 銀行理財產品風險及法律約束4.2 銀行代理理財產品 4.2.1 銀行代理理財產品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產管理計劃4.3 其他理財產品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企業(yè)私募債  4.3.3 基金子公司產品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性  5.1.1 企業(yè)經營理念發(fā)展的趨勢  5.1.2 理財師工作職責的要求  5.1.3 理財服務規(guī)范和質量的要求 5.2 了解客戶的主要內容  5.2.1 了解客戶的主要內容  5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析  5.3.1 不同的客戶分類方法  5.3.2 生命周期與客戶需求的關系 5.4 了解客戶的方法  5.4.1 開戶資料  5.4.2 調查問卷  5.4.3 面談溝通  5.4.4 電話溝通5.5 自測練習第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念  6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素  6.1.2 時間價值的基本參數  6.1.3 現值與終值的計算  6.1.4 72法則  6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現金流的計算  6.2.1 期末年金與期初年金  6.2.2 永續(xù)年金  6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現金流的計算  6.3.1 凈現值（npv）  6.3.2 內部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具  6.4.1 復利與年金系數表  6.4.2 財務計算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理財工具的特點及比較  6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用6.5 自測練習第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關系  7.2.1 接觸客戶  7.2.2 建立信任關系  7.2.3 需要告知客戶的理財服務信息 7.3 分析客戶家庭財務現狀  7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客戶信息的內容  7.3.3 客戶信息的整理  7.3.4 分析客戶財務現狀 7.4 明確客戶的理財目標  7.4.1 理財目標的內容  7.4.2 理財目標確定的原則  7.4.3 確定理財目標的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案  7.5.1 理財規(guī)劃方案的內容  7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行  7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則  7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素  7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務  7.7.1 后續(xù)跟蹤服務的必要性  7.7.2 實施方案跟蹤和評估服務  7.7.3 不定期評估和方案調整  7.7.4 從跟蹤服務到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習第8章 理財師金融服務技巧  8.1 理財師的商務禮儀與溝通技巧    8.1.1 理財師的“儀表”禮儀    8.1.2 會見客戶的相關禮儀    8.1.3 溝通技巧  8.2 工作計劃與時間管理    8.2.1 時間管理的重要性    8.2.2 時間管理的方法    8.2.3 理財師時間管理實踐  8.3 電話溝通技巧    8.3.1 一般電話禮儀    8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項  8.4 金融產品服務推薦流程與話術8.4.1 產品賣點總結方法8.4.2 產品服務推薦的流程  8.5自測練習附錄1 自測練習答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用案例附錄3 相關表格附錄4 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) 
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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 作者簡介

    銀行業(yè)專業(yè)職業(yè)資格考試教材編委會是一只由國內專業(yè)的會計職稱考試專家及老師組成的團隊。編委會結合最新考試大綱和最新真考試題，為考生精心編寫教材和整理真題試卷，幫助考生厘清考試重點難點，從而順利通過考試。

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