歡迎光臨中圖網(wǎng) 請 | 注冊
> >>
大額保單配置必修的十一堂課

大額保單配置必修的十一堂課

出版社：中國法制出版社出版時間：2020-04-01
開本： 其他 頁數(shù)： 352
本類榜單：法律銷量榜
中 圖 價:¥63.6(7.4折) 定價  ¥86.0 登錄后可看到會員價
暫時缺貨 收藏
運費6元，滿39元免運費
?新疆、西藏除外
本類五星書更多>

大額保單配置必修的十一堂課 版權(quán)信息

大額保單配置必修的十一堂課 本書特色

面對種類繁多的人壽保險產(chǎn)品，應(yīng)該購入哪一種保單？應(yīng)該由誰作為保單投保人？應(yīng)該如何指定受益人？保險應(yīng)該如何安排才能使得優(yōu)勢z大化？以上這些問題，普通人往往缺乏相應(yīng)的鑒別和選擇能力。
近年來，由于中國保險業(yè)發(fā)展十分迅速，監(jiān)管往往落后于市場，保險業(yè)出現(xiàn)了一些亂象，比如保險從業(yè)者魚龍混雜，保險營銷和保險風(fēng)險教育有一些混淆視聽、虛假宣傳的怪象，諸如購買保險可以“離婚不分、欠債不還、有稅不繳”等，極大誤導(dǎo)了公眾，也對保險業(yè)的長期發(fā)展和美譽度造成了傷害。
我們認(rèn)為，保險業(yè)的長久穩(wěn)健發(fā)展，靠的是保險根基、風(fēng)控底蘊、精算研發(fā)和核保核賠技術(shù)等指標(biāo)。作為保險業(yè)的從業(yè)人員——保險營銷顧問和客戶經(jīng)理們更應(yīng)當(dāng)從客戶角度出發(fā)，幫助保險消費者選擇好人壽保單，符合其真實需求和自身情況，做到因人而異、量體裁衣。這就需要充分并完整地了解客戶，包括其年齡、家庭狀況、相關(guān)債務(wù)、職業(yè)狀況、收入、財富、繼承、投資目標(biāo)、風(fēng)險容忍度、納稅狀況和健康等相關(guān)因素。
也正是基于以上問題，我們意識到，提供一本既能規(guī)劃保險銷售實踐，又能幫助消費者正確認(rèn)識保險作用、甄別保險產(chǎn)品，尤其是利用大額保單守富和傳家的保險配置指南，變得十分迫切和重要。本書，正是為此而編著。面對種類繁多的人壽保險產(chǎn)品，應(yīng)該購入哪一種保單？應(yīng)該由誰作為保單投保人？應(yīng)該如何指定受益人？保險應(yīng)該如何安排才能使得優(yōu)勢z大化？以上這些問題，普通人往往缺乏相應(yīng)的鑒別和選擇能力。 近年來，由于中國保險業(yè)發(fā)展十分迅速，監(jiān)管往往落后于市場，保險業(yè)出現(xiàn)了一些亂象，比如保險從業(yè)者魚龍混雜，保險營銷和保險風(fēng)險教育有一些混淆視聽、虛假宣傳的怪象，諸如購買保險可以“離婚不分、欠債不還、有稅不繳”等，極大誤導(dǎo)了公眾，也對保險業(yè)的長期發(fā)展和美譽度造成了傷害。 我們認(rèn)為，保險業(yè)的長久穩(wěn)健發(fā)展，靠的是保險根基、風(fēng)控底蘊、精算研發(fā)和核保核賠技術(shù)等指標(biāo)。作為保險業(yè)的從業(yè)人員——保險營銷顧問和客戶經(jīng)理們更應(yīng)當(dāng)從客戶角度出發(fā)，幫助保險消費者選擇好人壽保單，符合其真實需求和自身情況，做到因人而異、量體裁衣。這就需要充分并完整地了解客戶，包括其年齡、家庭狀況、相關(guān)債務(wù)、職業(yè)狀況、收入、財富、繼承、投資目標(biāo)、風(fēng)險容忍度、納稅狀況和健康等相關(guān)因素。 也正是基于以上問題，我們意識到，提供一本既能規(guī)劃保險銷售實踐，又能幫助消費者正確認(rèn)識保險作用、甄別保險產(chǎn)品，尤其是利用大額保單守富和傳家的保險配置指南，變得十分迫切和重要。本書，正是為此而編著。 本書主要有以下特點： （1）立足真實案例，以案說法，回應(yīng)高凈值人群、金融保險從業(yè)人員的切實需求； （2）將保險與守富、傳家結(jié)合起來，獨辟蹊徑，重新定義大額保單的功用； （3）對金融保險營銷中的錯誤觀念正本清源，對大額保單的實務(wù)操作答疑解惑。 我們完全從真實案例出發(fā)，通過法稅團隊經(jīng)辦或解讀分析的案例，結(jié)合中國司法和金融實務(wù)，以大額保單配置十一堂課的形式，對人壽保險、婚姻財富、債務(wù)、個稅優(yōu)化、CRS稅務(wù)風(fēng)險防范和家族信托融合等方面，進行了系統(tǒng)化和實戰(zhàn)化的闡述。應(yīng)當(dāng)說，本書一定程度上填補了中國高凈值家庭利用大額保單進行財富管理方面的空白，是一本難得的實踐類業(yè)務(wù)操作手冊。

大額保單配置必修的十一堂課 內(nèi)容簡介

本書從真實案例出發(fā)，通過對大額保單配置的12堂課，對人壽保險的概念、分類和作用進行了系統(tǒng)化和實戰(zhàn)化的闡述，并通過“韓戰(zhàn)法稅團隊”經(jīng)辦或解讀分析大額保單與個稅優(yōu)化、CRS稅務(wù)風(fēng)險防范、家族信托等實戰(zhàn)案例，指導(dǎo)和幫助中國家庭正確認(rèn)識和配置人壽保險。應(yīng)當(dāng)說，本書一定程度上填補了中國高凈值家庭利用大額保單進行財富管理方面的空白，是一本難得的實踐類業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)。 堂課 人壽保險與大額保單概述 （張華）節(jié)：中國保險業(yè)的“前世今生”第二節(jié)：靠前大額保單分類及開發(fā)背景第三節(jié)：《保險法》視野下的大額保單第四節(jié)：大額保單相關(guān)的八個重要概念第二堂課 婚姻財富保障中的大額保單第三堂課 子女教育規(guī)劃中的大額保單 （鄧姍）第四堂課 尊享養(yǎng)老計劃中的大額保單 （鄧姍）第五堂課：債務(wù)隔離中的大額保單 （徐超）第六堂課：現(xiàn)金流管理中的大額保單（徐超）第七堂課：家族企業(yè)代際傳承中的大額保單（徐超）第八堂課 金融資產(chǎn)配置中的大額保單 （ 張華）第九堂課 個人所得稅優(yōu)化中的大額保單 （韓宇）第十堂課 CRS金融賬戶信息交換中的大額保單 （韓宇）第十一堂課 外匯監(jiān)管與海外資產(chǎn)配置中的大額保單 （張華）第十二堂課 家族財富綜合管理與傳承中的大額保單 （韓宇\鄧姍）

大額保單配置必修的十一堂課 目錄

**堂課 人壽保險與大額保單概述 / 001 **節(jié)　中國保險業(yè)的“前世今生” / 003 第二節(jié)　國內(nèi)大額保單分類及開發(fā)背景 / 005 第三節(jié)　保險法視野下的大額保單 / 017 第四節(jié)　與大額保單相關(guān)的八個重要概念 / 021 第二堂課 婚姻財富保障中的大額保單 / 025 **節(jié)　婚前財產(chǎn)防混同 / 028 第二節(jié)　婚內(nèi)財產(chǎn)防侵害 / 038 第三節(jié)　離婚析產(chǎn)防流失 / 054 第四節(jié)　婚姻財富規(guī)劃實戰(zhàn)案例 / 068 第三堂課 子女財富支持中的大額保單 / 071 **節(jié)　子女成長支持 / 073 第二節(jié)　子女婚姻支持 / 080 第三節(jié)　子女生活支持 / 093 第四節(jié)　子女財富支持實戰(zhàn)案例 / 097 第四堂課 晚年財富規(guī)劃中的大額保單 / 099 **節(jié)　再婚規(guī)劃 / 101 第二節(jié)　養(yǎng)老規(guī)劃 / 110 第三節(jié)　傳承規(guī)劃 / 116 第四節(jié)　晚年財富規(guī)劃實戰(zhàn)案例 / 130 第五堂課 債務(wù)隔離中的大額保單 / 133 **節(jié)　家庭債務(wù)風(fēng)險來源 / 137 第二節(jié)　債務(wù)隔離工具 / 146 第三節(jié)　利用大額保單進行債務(wù)隔離的法律誤區(qū) / 157 第四節(jié)　利用大額保單進行債務(wù)隔離的方式 / 161 第五節(jié)　大額保單債務(wù)隔離實戰(zhàn)案例 / 167 第六堂課 現(xiàn)金流管理中的大額保單 / 173 **節(jié)　企業(yè)現(xiàn)金流與家庭現(xiàn)金流 / 175 第二節(jié)　現(xiàn)金流、資金鏈、資產(chǎn)變現(xiàn)能力 / 180 第三節(jié)　高凈值客戶的現(xiàn)金流誤區(qū) / 184 第四節(jié)　大額保單現(xiàn)金流管理實戰(zhàn)案例 / 193 第七堂課 家族企業(yè)代際傳承中的大額保單 / 201 **節(jié)　個體企業(yè)主的財富隱患 / 205 第二節(jié)　有限公司經(jīng)營中的財富隱患 / 215 第三節(jié)　企業(yè)傳承和財富傳承的區(qū)分 / 225 第四節(jié)　大額保單助力家族企業(yè)傳承實戰(zhàn)案例 / 230 第八堂課 金融資產(chǎn)配置中的大額保單 / 235 **節(jié)　大額保單作為資產(chǎn)配置工具的優(yōu)勢 / 237 第二節(jié)　大額保單與家族信托的結(jié)合方式 / 246 第三節(jié)　中國外匯管制下的海外大額保單配置 / 251 第四節(jié)　中國高凈值家庭金融資產(chǎn)配置策略實戰(zhàn)案例 / 257 第九堂課 家庭財富稅務(wù)優(yōu)化中的大額保單 / 261 **節(jié)　中國個人所得稅體系 / 263 第二節(jié)　人壽保險的節(jié)稅優(yōu)勢 / 272 第三節(jié)　大額保單稅務(wù)籌劃架構(gòu)設(shè)計 / 278 第四節(jié)　大額保單個稅優(yōu)化實戰(zhàn)案例 / 286 第十堂課 CRS金融賬戶信息交換中的大額保單 / 293 **節(jié)　全球反避稅時代 / 295 第二節(jié)　中國版“CRS”的痛與罰 / 304 第三節(jié)　CRS實施對大額保單的監(jiān)管 / 309 第四節(jié)　CRS實施與大額保單配置的實戰(zhàn)案例 / 315 第十一堂課 家族財富綜合管理與傳承中的大額保單 / 319 **節(jié)　家族財富配置分散化 / 321 第二節(jié)　家庭財富綜合管理中的大額保單 / 325 第三節(jié)　家族財富綜合管理與傳承實戰(zhàn)案例 / 331 后記 / 340
展開全部

大額保單配置必修的十一堂課 作者簡介

韓宇，律師，金鵬律師事務(wù)所一級合伙人，中央電視臺《法律講堂》主講人，璞富家族辦公室創(chuàng)始合伙人， 廣東省律師協(xié)會稅務(wù)專業(yè)委員會委員，中國銀行廣東省分行法律顧問。曾出版《私人財富保障與傳承實務(wù)全書》。 鄧姍，律師，財富管理資深律師，金鵬律師事務(wù)所中山分所主任，提供婚姻家事、金融財富管理等領(lǐng)域的專業(yè)法律服務(wù)，長期擔(dān)任各大銀行私銀中心財富咨詢師及客戶沙龍主講人。 徐超，財富管理領(lǐng)域資深律師，為多家金融企業(yè)提供金融法律服務(wù)。 張華，璞富家族辦公室合伙人、金融市場分析師，獲得美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）證書，常年為各大金融機構(gòu)主講授課，曾為眾多金融機構(gòu)高凈值客戶提供專屬財富配置方案。

商品評論(0條)
暫無評論……
書友推薦
編輯推薦
返回頂部
中圖網(wǎng)
在線客服