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重塑金融規(guī)則:《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對 版權信息
- ISBN：9787301327630
- 條形碼：9787301327630 ; 978-7-301-32763-0
- 裝幀：簡裝本
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
重塑金融規(guī)則:《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對 本書特色
民法典對金融業(yè)務的影響是全面且深刻的。全面性是指對各類金融機構的各類業(yè)務都產生了不同程度的影響。深刻性是指對特定業(yè)務的影響是深層次的。本書立足于上述影響的全面性及深刻性，從金融機構的業(yè)務模式出發(fā)，詳細梳理各類業(yè)務實踐中常見的法律問題，系統(tǒng)分析民法典及司法解釋相關條文解決了哪些法律問題，遺留了哪些法律問題，帶來了哪些新的法律問題，并針對這些問題提出應對建議。
重塑金融規(guī)則:《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對 內容簡介
民法典對金融業(yè)務的影響是全面且深刻的。全面性是指對各類金融機構的各類業(yè)務都產生了不同程度的影響。深刻性是指對特定業(yè)務的影響是深層次的。本書立足于上述影響的全面性及深刻性，從金融機構的業(yè)務模式出發(fā)，詳細梳理各類業(yè)務實踐中常見的法律問題，系統(tǒng)分析民法典及司法解釋相關條文解決了哪些法律問題，遺留了哪些法律問題，帶來了哪些新的法律問題，并針對這些問題提出應對建議。
本書優(yōu)選的特點是聚焦金融業(yè)務實踐中的爭議熱點問題，從海量的金融司法案件（包括民法典實施前及實施后的案件）中發(fā)現(xiàn)問題，分析問題并嘗試解決問題。
本書涉及的爭議熱點問題主要涉及貸款業(yè)務、融資租賃業(yè)務、保理業(yè)務、資產證券化業(yè)務、保險業(yè)務、增信、金融消費者保護、名股實債和債券違約。
重塑金融規(guī)則:《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對 目錄
重塑金融規(guī)則：《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對目錄目錄
序/王利明001
前言：《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對001
縮略語表001
□□章金融消費者保護001
□□節(jié)近年金融消費者保護面臨的主要問題與解決實踐003
一、金融機構適當性義務：金融消費者權益保護亟待強化003
二、格式條款：基本規(guī)則體系亟待完善005
第二節(jié)《民法典》對金融消費者保護的影響與應對006
一、《民法典》對金融機構適當性義務的影響與應對007
二、《民法典》對格式條款規(guī)則的影響與應對010
第二章增信措施017
□□節(jié)增信措施的內涵界定及類型019
一、增信措施的內涵界定019
二、增信措施的主要類型0□1
第二節(jié)增信措施的性質認定0□7
一、《民法典》施行前，司法案例對于增信文件的性質認定0□7
二、《民法典》施行前，《九民紀要》對于增信文件性質認定的原則034
第三節(jié)《民法典》對非典型增信措施的具體影響及應對建議035
一、《民法典》對增信文件性質認定的影響與應對035
二、《民法典》對增信文件被認定為保證后法律后果的影響與應對039
三、《民法典》對增信文件被認定為債務加入后法律后果的影響與應對046
四、《民法典》對增信文件被認定為獨立合同后法律后果的影響與應對048
第三章名股實債053
□□節(jié)何為名股實債055
一、概念055
二、典型的名股實債業(yè)務模式及交易結構056
三、名股實債與相關概念的區(qū)分057
第二節(jié)《民法典》對認定名股實債具體因素的影響059
一、投資方的收益是否與公司的經營業(yè)績有關060
二、投資方是否參與公司的經營管理060
三、是否約定退出方式061
四、是否提供擔保06□
五、是否存在主債權債務安排064
六、交易對價是否合理064
七、是否及時辦理股權□更登記065
第三節(jié)《民法典》的擔保理念對名股實債的影響066
一、股權讓與擔保效力如何066
二、如何識別股權讓與擔保與股權轉讓067
三、股權讓與擔保是否具有優(yōu)先于一般債權的物權效力？069
四、股權讓與擔保中投資方如何實現(xiàn)債權070
五、股權讓與擔保的其他注意事項07□
第四節(jié)《民法典》對名股實債中股東權利義務認定的影響07□
一、誰是股東073
二、名義股東能否行使股東權利073
三、名義股東是否負有出資責任075
四、名義股東處分股權的法律后果075
第五節(jié)《民法典》對執(zhí)行中名股實債問題的影響076
一、案外人執(zhí)行的權利對抗076
二、關于轉讓人和受讓人對標的股權享有的權利性質的爭議077
三、受讓人的權利是否有權排除轉讓人的債權人對股權的強制執(zhí)行079
四、轉讓人的權利是否有權排除受讓人的債權人對股權的強制執(zhí)行080
第六節(jié)《民法典》在金融監(jiān)管層面對名股實債的影響083
一、金融監(jiān)管政策對名股實債相關合同的影響083
二、利息管制對名股實債的影響093
第四章貸款及擔保業(yè)務101
□□節(jié)《民法典》與貸款業(yè)務103
一、貸款業(yè)務發(fā)展概況103
二、金融機構一般貸款業(yè)務的主要類型104
三、《民法典》涉及貸款業(yè)務的重大修改107
第二節(jié)《民法典》對貸款本身的影響及應對115
一、《民法典》及相關司法文件之下貸款合同的效力115
二、《民法典》及相關司法文件之下貸款合同的利息1□3
第三節(jié)《民法典》對不動產抵押的影響14□
一、《民法典》及《民法典擔保制度解釋》關于不動產抵押的重大□化14□
二、《民法典》之下抵押不動產的核查143
三、《民法典》之下不動產抵押的登記159
四、后《民法典》時代涉不動產抵押的主要爭議問題161
第四節(jié)《民法典》對動產抵押與質押的影響166
一、《民法典》及《民法典擔保制度解釋》關于動產擔保的重大□化166
二、《民法典》之下動產擔保物的核查170
三、《民法典》之下動產抵押的設定與管控174
四、《民法典》之下動產質押的設定與管控179
第五節(jié)《民法典》對保證制度的影響□07
一、《民法典》及《民法典擔保制度解釋》關于保證制度的重大□化□07
二、《民法典》之下保證合同的簽訂與保證責任的催收□11
三、后《民法典》時代涉保證的主要爭議問題□14
第六節(jié)《民法典》對公司對外擔保的影響□16
一、《民法典擔保制度解釋》關于公司對外擔保規(guī)則的□化□17
二、后《民法典擔保制度解釋》時代涉公司對外擔保的主要爭議□□0
三、后《民法典》時代對外擔保的設定□□4
第五章融資租賃業(yè)務□□7
□□節(jié)《民法典》與融資租賃業(yè)務□□9
一、融資租賃業(yè)務的主要交易模式及交易流程□□9
二、《民法典》生效后融資租賃相關規(guī)則的重大□化□31
第二節(jié)融資租賃業(yè)務的承攬□33
一、租賃物的選擇□33
二、租賃物的核查□34
三、租賃物價值與合同金額的確定□35
第三節(jié)融資租賃合同的簽訂與履行□36
一、收益的約定與支付□36
二、出租人所有權的“功能化”與融資租賃的登記□40
三、承租人有權不受干擾地使用租賃物□51
四、承租人對租賃物的留購權□5□
五、租賃物被查封、□□、司法處置時的救濟措施□5□
第四節(jié)承租人違約時出租人的救濟方式□61
一、請求支付全部租金并以租賃物價值優(yōu)先受償□61
二、解除合同行使取回權□6□
三、承租人破產時出租人權利的行使□66
第六章保理業(yè)務□71
□□節(jié)保理與我國保理行業(yè)發(fā)展□73
一、保理業(yè)務概述□73
二、我國保理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及業(yè)務創(chuàng)新□75
三、保理糾紛的司法實踐概況□78
第二節(jié)《民法典》及司法解釋與保理相關的主要條文□78
第三節(jié)可敘作保理的應收賬款與應收賬款的核查□80
一、未來應收賬款保理□80
二、虛構應收賬款保理□83
第四節(jié)保理合同履行中的相關問題□84
一、應收賬款轉讓對債務人的通知□84
二、基礎交易合同的履行對保理合同的影響□87
三、登記與同一應收賬款的多重融資□90
第五節(jié)保理人的債權清收與資產保全□91
一、有追索權保理業(yè)務中的債權清收□91
二、無追索權保理業(yè)務中的債權清收□96
三、應收賬款或收取應收賬款的賬戶被第三方凍結□97
第七章保險業(yè)務309
□□節(jié)民法、《民法典》與《保險法》311
一、民法與《保險法》311
二、《民法典》與《保險法》31□
第二節(jié)《民法典》對保險利益的影響及應對31□
一、保險利益的界定與特征31□
二、保險利益與民事權利的關系315
三、《民法典》對保險利益的影響317
第三節(jié)《民法典》對保險展業(yè)的影響及應對3□□
一、保險合同的訂立方式3□□
二、保險合同的形式3□4
三、保險合同的成立時間3□6
四、格式條款3□9
五、個人信息保護33□
第四節(jié)《民法典》對保險中介業(yè)務的影響及應對334
一、保險代理業(yè)務334
二、保險居間業(yè)務341
第五節(jié)《民法典》對保單相關問題的影響及應對34□
一、保單現(xiàn)金價值的歸屬34□
二、保單的轉讓344
三、保單的質押345
四、保單的保全與執(zhí)行346
第六節(jié)《民法典》對保險合同解除的影響及應對347
一、解除條件347
二、解除期限351
第七節(jié)《民法典》對保險理賠業(yè)務的影響及應對35□
一、保險合同與利他合同35□
二、保險金賠償請求權與債權人代位權356
三、保險金賠償請求權的訴訟時效359
四、多數(shù)人侵權中保險人責任的認定361
五、侵權損害賠償?shù)男抻唽ω熑坞U賠償范圍的影響364
第八節(jié)《民法典》對保險追償業(yè)務的影響及應對367
一、保險代位求償權理論基礎367
二、行使保險代位求償權所依據(jù)的基礎法律關系370
三、保險代位求償權“第三人”的限制37□
四、保險代位求償金額的確定及限制379
第八章資產證券化業(yè)務385
□□節(jié)資產證券化業(yè)務簡述387
一、資產證券化業(yè)務類型387
二、資產證券化基本交易流程388
三、《民法典》與資產證券化390
第二節(jié)《民法典》對資產證券化發(fā)行期常見問題的影響及應對391
一、篩選基礎資產391
二、基礎資產轉讓397
三、交易架構及機制的設計410
第三節(jié)《民法典》對資產證券化終止后相關問題的影響及應對418
一、資產證券化產品終止及其法律效力418
二、資產證券化產品清算與分配418
三、資產證券化產品違約處置419
第四節(jié)《民法典》對證券化產品相關問題的解決與留白4□0
一、《民法典》解決的問題4□0
二、《民法典》未解決的問題4□1
第九章債券違約處置業(yè)務4□3
□□節(jié)債券的違約處置及面臨的主要問題4□5
第二節(jié)《民法典》對債券違約處置的整體影響4□7
一、《民法典》的合同制度對債券違約處置的影響4□7
二、《民法典》的侵權制度對債券違約處置的影響4□8
第三節(jié)《民法典》合同制度對債券違約處置的具體影響與應對4□9
一、《民法典》對募集說明書與認購協(xié)議的影響與應對4□9
二、《民法典》對于預期違約與交叉違約的影響與應對433
第四節(jié)《民法典》侵權制度對債券違約處置的具體影響與應對437
一、《民法典》對欺詐發(fā)行、虛假陳述民事責任性質認定的影響與應對439
二、《民法典》對欺詐發(fā)行、虛假陳述民事責任構成要件的影響與應對441
序/王利明001
前言：《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對001
縮略語表001
□□章金融消費者保護001
□□節(jié)近年金融消費者保護面臨的主要問題與解決實踐003
一、金融機構適當性義務：金融消費者權益保護亟待強化003
二、格式條款：基本規(guī)則體系亟待完善005
第二節(jié)《民法典》對金融消費者保護的影響與應對006
一、《民法典》對金融機構適當性義務的影響與應對007
二、《民法典》對格式條款規(guī)則的影響與應對010
第二章增信措施017
□□節(jié)增信措施的內涵界定及類型019
一、增信措施的內涵界定019
二、增信措施的主要類型0□1
第二節(jié)增信措施的性質認定0□7
一、《民法典》施行前，司法案例對于增信文件的性質認定0□7
二、《民法典》施行前，《九民紀要》對于增信文件性質認定的原則034
第三節(jié)《民法典》對非典型增信措施的具體影響及應對建議035
一、《民法典》對增信文件性質認定的影響與應對035
二、《民法典》對增信文件被認定為保證后法律后果的影響與應對039
三、《民法典》對增信文件被認定為債務加入后法律后果的影響與應對046
四、《民法典》對增信文件被認定為獨立合同后法律后果的影響與應對048
第三章名股實債053
□□節(jié)何為名股實債055
一、概念055
二、典型的名股實債業(yè)務模式及交易結構056
三、名股實債與相關概念的區(qū)分057
第二節(jié)《民法典》對認定名股實債具體因素的影響059
一、投資方的收益是否與公司的經營業(yè)績有關060
二、投資方是否參與公司的經營管理060
三、是否約定退出方式061
四、是否提供擔保06□
五、是否存在主債權債務安排064
六、交易對價是否合理064
七、是否及時辦理股權□更登記065
第三節(jié)《民法典》的擔保理念對名股實債的影響066
一、股權讓與擔保效力如何066
二、如何識別股權讓與擔保與股權轉讓067
三、股權讓與擔保是否具有優(yōu)先于一般債權的物權效力？069
四、股權讓與擔保中投資方如何實現(xiàn)債權070
五、股權讓與擔保的其他注意事項07□
第四節(jié)《民法典》對名股實債中股東權利義務認定的影響07□
一、誰是股東073
二、名義股東能否行使股東權利073
三、名義股東是否負有出資責任075
四、名義股東處分股權的法律后果075
第五節(jié)《民法典》對執(zhí)行中名股實債問題的影響076
一、案外人執(zhí)行的權利對抗076
二、關于轉讓人和受讓人對標的股權享有的權利性質的爭議077
三、受讓人的權利是否有權排除轉讓人的債權人對股權的強制執(zhí)行079
四、轉讓人的權利是否有權排除受讓人的債權人對股權的強制執(zhí)行080
第六節(jié)《民法典》在金融監(jiān)管層面對名股實債的影響083
一、金融監(jiān)管政策對名股實債相關合同的影響083
二、利息管制對名股實債的影響093
第四章貸款及擔保業(yè)務101
□□節(jié)《民法典》與貸款業(yè)務103
一、貸款業(yè)務發(fā)展概況103
二、金融機構一般貸款業(yè)務的主要類型104
三、《民法典》涉及貸款業(yè)務的重大修改107
第二節(jié)《民法典》對貸款本身的影響及應對115
一、《民法典》及相關司法文件之下貸款合同的效力115
二、《民法典》及相關司法文件之下貸款合同的利息1□3
第三節(jié)《民法典》對不動產抵押的影響14□
一、《民法典》及《民法典擔保制度解釋》關于不動產抵押的重大□化14□
二、《民法典》之下抵押不動產的核查143
三、《民法典》之下不動產抵押的登記159
四、后《民法典》時代涉不動產抵押的主要爭議問題161
第四節(jié)《民法典》對動產抵押與質押的影響166
一、《民法典》及《民法典擔保制度解釋》關于動產擔保的重大□化166
二、《民法典》之下動產擔保物的核查170
三、《民法典》之下動產抵押的設定與管控174
四、《民法典》之下動產質押的設定與管控179
第五節(jié)《民法典》對保證制度的影響□07
一、《民法典》及《民法典擔保制度解釋》關于保證制度的重大□化□07
二、《民法典》之下保證合同的簽訂與保證責任的催收□11
三、后《民法典》時代涉保證的主要爭議問題□14
第六節(jié)《民法典》對公司對外擔保的影響□16
一、《民法典擔保制度解釋》關于公司對外擔保規(guī)則的□化□17
二、后《民法典擔保制度解釋》時代涉公司對外擔保的主要爭議□□0
三、后《民法典》時代對外擔保的設定□□4
第五章融資租賃業(yè)務□□7
□□節(jié)《民法典》與融資租賃業(yè)務□□9
一、融資租賃業(yè)務的主要交易模式及交易流程□□9
二、《民法典》生效后融資租賃相關規(guī)則的重大□化□31
第二節(jié)融資租賃業(yè)務的承攬□33
一、租賃物的選擇□33
二、租賃物的核查□34
三、租賃物價值與合同金額的確定□35
第三節(jié)融資租賃合同的簽訂與履行□36
一、收益的約定與支付□36
二、出租人所有權的“功能化”與融資租賃的登記□40
三、承租人有權不受干擾地使用租賃物□51
四、承租人對租賃物的留購權□5□
五、租賃物被查封、□□、司法處置時的救濟措施□5□
第四節(jié)承租人違約時出租人的救濟方式□61
一、請求支付全部租金并以租賃物價值優(yōu)先受償□61
二、解除合同行使取回權□6□
三、承租人破產時出租人權利的行使□66
第六章保理業(yè)務□71
□□節(jié)保理與我國保理行業(yè)發(fā)展□73
一、保理業(yè)務概述□73
二、我國保理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及業(yè)務創(chuàng)新□75
三、保理糾紛的司法實踐概況□78
第二節(jié)《民法典》及司法解釋與保理相關的主要條文□78
第三節(jié)可敘作保理的應收賬款與應收賬款的核查□80
一、未來應收賬款保理□80
二、虛構應收賬款保理□83
第四節(jié)保理合同履行中的相關問題□84
一、應收賬款轉讓對債務人的通知□84
二、基礎交易合同的履行對保理合同的影響□87
三、登記與同一應收賬款的多重融資□90
第五節(jié)保理人的債權清收與資產保全□91
一、有追索權保理業(yè)務中的債權清收□91
二、無追索權保理業(yè)務中的債權清收□96
三、應收賬款或收取應收賬款的賬戶被第三方凍結□97
第七章保險業(yè)務309
□□節(jié)民法、《民法典》與《保險法》311
一、民法與《保險法》311
二、《民法典》與《保險法》31□
第二節(jié)《民法典》對保險利益的影響及應對31□
一、保險利益的界定與特征31□
二、保險利益與民事權利的關系315
三、《民法典》對保險利益的影響317
第三節(jié)《民法典》對保險展業(yè)的影響及應對3□□
一、保險合同的訂立方式3□□
二、保險合同的形式3□4
三、保險合同的成立時間3□6
四、格式條款3□9
五、個人信息保護33□
第四節(jié)《民法典》對保險中介業(yè)務的影響及應對334
一、保險代理業(yè)務334
二、保險居間業(yè)務341
第五節(jié)《民法典》對保單相關問題的影響及應對34□
一、保單現(xiàn)金價值的歸屬34□
二、保單的轉讓344
三、保單的質押345
四、保單的保全與執(zhí)行346
第六節(jié)《民法典》對保險合同解除的影響及應對347
一、解除條件347
二、解除期限351
第七節(jié)《民法典》對保險理賠業(yè)務的影響及應對35□
一、保險合同與利他合同35□
二、保險金賠償請求權與債權人代位權356
三、保險金賠償請求權的訴訟時效359
四、多數(shù)人侵權中保險人責任的認定361
五、侵權損害賠償?shù)男抻唽ω熑坞U賠償范圍的影響364
第八節(jié)《民法典》對保險追償業(yè)務的影響及應對367
一、保險代位求償權理論基礎367
二、行使保險代位求償權所依據(jù)的基礎法律關系370
三、保險代位求償權“第三人”的限制37□
四、保險代位求償金額的確定及限制379
第八章資產證券化業(yè)務385
□□節(jié)資產證券化業(yè)務簡述387
一、資產證券化業(yè)務類型387
二、資產證券化基本交易流程388
三、《民法典》與資產證券化390
第二節(jié)《民法典》對資產證券化發(fā)行期常見問題的影響及應對391
一、篩選基礎資產391
二、基礎資產轉讓397
三、交易架構及機制的設計410
第三節(jié)《民法典》對資產證券化終止后相關問題的影響及應對418
一、資產證券化產品終止及其法律效力418
二、資產證券化產品清算與分配418
三、資產證券化產品違約處置419
第四節(jié)《民法典》對證券化產品相關問題的解決與留白4□0
一、《民法典》解決的問題4□0
二、《民法典》未解決的問題4□1
第九章債券違約處置業(yè)務4□3
□□節(jié)債券的違約處置及面臨的主要問題4□5
第二節(jié)《民法典》對債券違約處置的整體影響4□7
一、《民法典》的合同制度對債券違約處置的影響4□7
二、《民法典》的侵權制度對債券違約處置的影響4□8
第三節(jié)《民法典》合同制度對債券違約處置的具體影響與應對4□9
一、《民法典》對募集說明書與認購協(xié)議的影響與應對4□9
二、《民法典》對于預期違約與交叉違約的影響與應對433
第四節(jié)《民法典》侵權制度對債券違約處置的具體影響與應對437
一、《民法典》對欺詐發(fā)行、虛假陳述民事責任性質認定的影響與應對439
二、《民法典》對欺詐發(fā)行、虛假陳述民事責任構成要件的影響與應對441
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重塑金融規(guī)則:《民法典》對金融業(yè)務的影響及應對 作者簡介
鄭小敏 律師為北京卓緯律師事務所執(zhí)行主任，管委會成員，中國人民大學民商法學博士，美國哈佛大學法學院訪問學者。鄭小敏律師長期為各類金融機構提供爭議解決、資產處置、新型交易風險診斷等方面的專業(yè)法律服務。加入卓緯前，曾長期就職于中國人民大學，先后擔任中國人民大學法學院□□副書記、亞太法學研究院副院長，中國人民大學學校辦公室（校長辦公室）副主任、兼任中國人民大學校友會副秘書長等職。
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