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普惠金融

作者：徐曉萍
出版社：上海財經(jīng)大學出版社出版時間：2022-07-01
開本： 其他 頁數(shù)： 320
本類榜單：管理銷量榜
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普惠金融 版權(quán)信息

  • ISBN：9787564239862
  • 條形碼：9787564239862 ; 978-7-5642-3986-2
  • 裝幀：一般膠版紙
  • 冊數(shù)：暫無
  • 重量：暫無
  • 所屬分類：>

普惠金融 內(nèi)容簡介

普惠金融是一個相對比較新的領域，本教材依托長期關(guān)注弱勢群體金融服務的上海財經(jīng)大學小企業(yè)融資研究中心平臺，編寫者均為該中心研究員。教材共11章，一到四章主要概述普惠金融的發(fā)展，基本框架，理論基礎和指標體系；五到九章主要梳理中國大中小銀行開展普惠金融的實踐情況，其中第七章聚焦普惠金融的重點，農(nóng)村金融，第八章討論數(shù)字普惠，第九章是普惠金融的國際經(jīng)驗；*后兩章分別討論普惠金融的政策設計以及監(jiān)管。本教材的特色是運用大量從實際調(diào)研訪談中獲得的案例穿插在相關(guān)章節(jié)。

普惠金融 目錄

**章 普惠金融概述 /1 **節(jié) 概念與歷史沿革 /1 一、從小額信貸到微型金融 /2 二、從微型金融到普惠金融 /3 三、小額信貸、微型金融和普惠金融的關(guān)系 /3 第二節(jié) 定義、內(nèi)涵與必要性 /4 一、普惠金融的定義及其演變 /4 二、普惠金融的內(nèi)涵 /6 三、發(fā)展普惠金融的必要性 /7 第三節(jié) 關(guān)鍵要素 /9 一、可獲得性 /9 二、合適性與多樣性 /11 三、安全性 /12 四、可持續(xù)性 /13 第四節(jié) 發(fā)展歷程與現(xiàn)狀 /14 一、發(fā)展歷程 /14 二、發(fā)展現(xiàn)狀 /17 本章小結(jié) /20 思考題 /21 參考文獻 /21 第二章 普惠金融的基本框架 /22 **節(jié) 服務宗旨與原則 /22 一、普惠金融宗旨 /22 二、基本原則 /24 第二節(jié) 參與主體 /28 一、服務供給方 /28 二、服務需求方 /30 三、政府 /31 第三節(jié) 普惠金融體系 /31 一、客戶層面 /32 二、微觀層面 /33 三、中觀層面 /34 四、宏觀層面 /39 第四節(jié) 核心問題 /39 一、風險問題 /40 二、定價原則 /40 三、可持續(xù)發(fā)展問題 /40 四、能力建設問題 /42 本章小結(jié) /43 思考題 /43 參考文獻 /44 附錄 世界銀行扶貧協(xié)商小組提出的微型金融的基本原則 /45 第三章 普惠金融理論 /47 **節(jié) 普惠金融理論關(guān)注的主要問題 /47 一、難點在哪 /47 二、為誰服務 /48 三、誰來服務 /49 四、誰來出資 /49 第二節(jié) 信息不對稱理論 /49 一、信息不對稱無處不在 /49 二、信息不對稱與逆向選擇、道德風險 /51 三、信息不對稱與信貸配給、融資約束 /52 第三節(jié) 關(guān)系型貸款 /53 一、信息的分類 /53 二、貸款的分類 /54 三、主要結(jié)論 /54 第四節(jié) 金融排斥 /55 一、金融排斥的定義 /55 二、金融排斥的類型 /55 三、金融排斥的對象 /56 第五節(jié) 社會網(wǎng)絡理論 /56 一、社會網(wǎng)絡的特征 /56 二、社會網(wǎng)絡理論的應用 /57 第六節(jié) 其他理論 /59 一、不完全競爭市場理論 /59 二、微型金融機構(gòu)使命漂移理論 /60 三、特殊代理人理論 /63 四、社區(qū)階梯理論 /64 五、合作干預理論 /65 六、公共物品理論 /65 七、公共責任理論 /66 本章小結(jié) /66 思考題 /66 參考文獻 /67 第四章 普惠金融的測度 /70 **節(jié) 構(gòu)建普惠金融指標體系的必要性及原則 /70 一、構(gòu)建普惠金融指標體系的必要性 /70 二、構(gòu)建普惠金融指標體系的基本原則 /70 第二節(jié) 普惠金融指標體系的構(gòu)建方法 /71 一、層次分析法 /71 二、變異系數(shù)法 /75 三、主成分分析法 /78 四、熵值法 /80 第三節(jié) 國內(nèi)外主要普惠金融指標體系 /84 一、國外機構(gòu)的普惠金融指標體系 /84 二、國內(nèi)機構(gòu)主要的普惠金融指標體系 /89 三、中國人民銀行的普惠金融指標體系 /92 四、普惠金融指標體系的發(fā)展方向 /94 本章小結(jié) /95 思考題 /95 參考文獻 /95 附錄 G20普惠金融指標體系 /96 第五章 大型商業(yè)銀行的普惠金融 /99 **節(jié) 優(yōu)劣勢分析 /99 一、優(yōu)勢 /99 二、劣勢 /101 三、存在的問題 /101 第二節(jié) 組織保障 /102 一、普惠金融事業(yè)部的總體特點 /103 二、普惠金融事業(yè)部的組織架構(gòu) /104 第三節(jié) 內(nèi)部機制建設 /107 一、中國工商銀行 /107 二、中國農(nóng)業(yè)銀行 /109 三、中國銀行 /110 四、中國建設銀行 /110 五、交通銀行 /112 第四節(jié) 普惠金融模式 /113 一、中國工商銀行 /114 二、中國農(nóng)業(yè)銀行 /116 三、中國銀行 /118 四、中國建設銀行 /121 五、交通銀行 /125 本章小結(jié) /129 思考題 /129 參考文獻 /129 第六章 中小商業(yè)銀行的普惠金融實踐 /130 **節(jié) 發(fā)展現(xiàn)狀 /130 一、中小銀行的普惠金融發(fā)展動因 /130 二、中小銀行的普惠金融實踐現(xiàn)狀 /131 第二節(jié) 主要特點 /133 一、信貸技術(shù)———軟信息與關(guān)系型借貸 /133 二、地緣特征 /139 三、組織架構(gòu) /140 四、信貸文化 /141 第三節(jié) 主要模式 /144 一、IPC模式 /144 二、臺州模式 /147 三、社區(qū)模式 /151 四、信貸工廠模式 /154 第四節(jié) 典型案例 /157 一、興業(yè)銀行 /157 二、億聯(lián)銀行 /158 三、泰隆銀行 /160 本章小結(jié) /167 思考題 /168 參考文獻 /168 第七章 農(nóng)村普惠金融 /170 **節(jié) 概述 /170 一、發(fā)展農(nóng)村普惠金融的意義 /170 二、農(nóng)村普惠金融發(fā)展現(xiàn)狀 /171 三、農(nóng)村普惠金融的主要特點 /175 第二節(jié) 需求分析 /177 一、需求主體 /177 二、家庭農(nóng)場的金融需求 /179 三、需求特點 /179 第三節(jié) 供給分析 /181 一、供給主體 /181 二、市場結(jié)構(gòu) /183 三、供給特點 /187 第四節(jié) 各地區(qū)與機構(gòu)的探索 /188 一、進一步做好農(nóng)村基礎金融服務 /188 二、加快創(chuàng)新“三農(nóng)”特色產(chǎn)品和服務模式 /189 三、扎實推進服務“三農(nóng)”長效機制建設 /190 四、先授信再征信,解決農(nóng)民信用缺失問題 /190 第五節(jié) 農(nóng)村金融基礎設施的完善 /196 一、加強農(nóng)村信用體系建設,推動信用貸款發(fā)展 /197 二、推進農(nóng)村支付體系建設,優(yōu)化支付環(huán)境 /198 三、健全農(nóng)村金融法規(guī)體系,完善農(nóng)村金融改革試點相關(guān)法規(guī) /199 四、提升農(nóng)村居民金融素養(yǎng),加強農(nóng)村地區(qū)金融消費者保護 /199 五、提速數(shù)字基礎設施建設,推動農(nóng)村數(shù)字普惠金融發(fā)展 /200 六、健全農(nóng)村金融監(jiān)管體系,提升監(jiān)管能力 /201 七、推動新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體信息共享,建設新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體信息直報系統(tǒng) /201 本章小結(jié) /202 思考題 /203 參考文獻 /203 第八章 數(shù)字普惠金融實踐 /204 **節(jié) 數(shù)字普惠金融概述 /204 一、數(shù)字普惠金融的定義 /204 二、數(shù)字普惠金融的必然性 /205 三、數(shù)字普惠金融的特征 /207 四、數(shù)字普惠金融的風險 /208 五、數(shù)字普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀 /209 第二節(jié) 數(shù)字技術(shù)的作用機制與特點 /211 一、通信與移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的作用機制與特點 /211 二、生物識別技術(shù)的作用機制與特點 /214 三、大數(shù)據(jù)人工智能技術(shù)的作用機制與特點 /215 四、區(qū)塊鏈技術(shù)的作用機制與特點 /217 第三節(jié) 實踐 /219 一、傳統(tǒng)普惠金融機構(gòu)的數(shù)字化 /219 二、金融科技公司的普惠金融 /223 本章小結(jié) /238 思考題 /238 參考文獻 /239 附錄1 數(shù)字技術(shù)概述 /240 附錄2 我國對P2P網(wǎng)絡借貸的監(jiān)管 /245 第九章 國際經(jīng)驗與啟示 /246 **節(jié) 普惠金融國際發(fā)展概況 /246 一、全球概覽 /246 二、普惠金融國際組織 /252 第二節(jié) 普惠金融的國別實踐 /258 一、發(fā)展中國家的普惠金融實踐 /258 二、發(fā)達國家的普惠金融實踐 /264 第三節(jié) 國際經(jīng)驗對我國的啟示 /271 一、有效利用社會資本 /271 二、發(fā)展負責任的數(shù)字普惠,警惕“算法風險” /271 三、政府彌補農(nóng)村金融市場空白 /272 四、加強行業(yè)自律 /272 五、準確的市場定位,與大銀行錯位發(fā)展 /273 本章小結(jié) /273 思考題 /274 參考文獻 /274 第十章 普惠金融激勵政策 /276 **節(jié) 政策的必要性及作用機理 /276 一、普惠金融發(fā)展中政策的必要性 /276 二、財政政策在普惠金融發(fā)展中的作用機理 /277 三、貨幣政策在普惠金融發(fā)展中的作用機理 /278 第二節(jié) 中國普惠金融政策 /278 一、中國財政激勵政策 /278 二、中國貨幣激勵政策 /283 第三節(jié) 普惠金融政策激勵效果 /287 一、政策激勵效果 /287 二、國外發(fā)展普惠金融的做法和經(jīng)驗啟示 /291 本章小結(jié) /294 思考題 /294 參考文獻 /294 第十一章 普惠金融監(jiān)管 /295 **節(jié) 目標和原則 /295 一、監(jiān)管目標 /295 二、監(jiān)管原則 /295 第二節(jié) 普惠金融監(jiān)管的基本內(nèi)容 /296 一、監(jiān)管框架 /296 二、風險監(jiān)管 /297 三、分類監(jiān)管 /297 四、行為監(jiān)管 /298 第三節(jié) 普惠金融監(jiān)管政策 /299 一、調(diào)整考核政策,完善差異化監(jiān)管 /299 二、加強普惠金融模式創(chuàng)新監(jiān)管 /301 第四節(jié) 數(shù)字普惠金融監(jiān)管 /302 一、數(shù)字普惠金融支持體系監(jiān)管 /302 二、數(shù)字普惠金融資產(chǎn)監(jiān)管 /304 本章小結(jié) /305 思考題 /305 參考文獻 /305

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普惠金融 作者簡介

徐曉萍 上海財經(jīng)大學金融學院教授 博士生導師 上海財經(jīng)大學小企業(yè)融資研究中心主任。 長期從事小規(guī)模企業(yè)融資約束問題研究，主持多項國家和省部級相關(guān)課題，多次承接相關(guān)國際合作項目和橫向課題。在融資征信、小微金融和普惠金融等領域深耕多年。

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