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老年人投資理財

老年人投資理財

作者：嚴行方著
出版社：上海財經(jīng)大學出版社出版時間：2024-06-01
開本： 24cm 頁數(shù)： 262頁
本類榜單：個人理財銷量榜
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老年人投資理財 版權(quán)信息

  • ISBN：9787564243821
  • 條形碼：9787564243821 ; 978-7-5642-4382-1
  • 裝幀：平裝-膠訂
  • 冊數(shù)：暫無
  • 重量：暫無
  • 所屬分類：>

老年人投資理財 內(nèi)容簡介

本書分基礎(chǔ)理論篇、實用實操篇兩部分，內(nèi)容包括：投資與理財概述；投資理財?shù)募o律；生命周期三理論；老年人財商觀念；貨幣的時間成本；家庭財務(wù)分析；家庭理財規(guī)劃；家庭資產(chǎn)配置；養(yǎng)老規(guī)劃制定；銀行儲蓄妙招；醫(yī)療保險選購；遺產(chǎn)規(guī)劃設(shè)計；遺囑應(yīng)知應(yīng)會；親友借錢策略；遠離龐氏騙局；謹防電信詐騙。

老年人投資理財 目錄

基礎(chǔ)理論篇 第1課 投資與理財概述/1 投資理財是每個成年人的必修課,值得終身學習。投資與理財之間 的關(guān)系如膠似漆,看似情侶,實為母子。投資的概念有100多種,本書建 議只需掌握2種。 **節(jié) 投資的概念/1 第二節(jié) 理財?shù)膬?nèi)容/6 第三節(jié) 投資與理財?shù)年P(guān)系/13 第2課 投資理財?shù)募o律/15 紀律是指必須遵守的行為規(guī)則。投資理財時刻要牢記“三大紀律”, 即安全性、流動性、收益性。否則,即使沒有“紀委”來查你,也一定 會有虧損在等你。 **節(jié) 安全性/16 第二節(jié) 流動性/20 第三節(jié) 收益性/23 第3課 生命周期三理論/28 不同生命周期中的個人或家庭,無論是收入支出還是資產(chǎn)負債,無論 是投資需求還是理財重點,都會存在顯著差異,在相當程度上制約著 投資方案和理財策略。 **節(jié) 生命周期理論/29 第二節(jié) 生命周期消費理論/34 第三節(jié) 生命周期理財理論/37 第4課 老年人財商觀念/41 錢是賺來用的,人是用來愛的。有錢,就把日子過好;沒錢,先把心情 過好。倡導擁有平衡的金錢個性,傳承應(yīng)有的創(chuàng)富理念。儲蓄與消 費比例“三七開”為好。 **節(jié) 正確的金錢觀/42 第二節(jié) 錢是賺來用的/45 第三節(jié) 授魚不如授漁/50 第5課 貨幣的時間成本/55 歲月是把殺豬刀。眼看他起朱樓,眼看他宴賓客,眼看他樓塌了。 “錢越來越不值錢”是正常的,因為在其背后涉及貨幣的時間價值、 通貨膨脹和復(fù)利等因素。 **節(jié) 貨幣的時間價值/56 第二節(jié) 通貨膨脹的影響/59 第三節(jié) 時間成本的計算/65 實用實操篇 第6課 家庭財務(wù)分析/71 沒有調(diào)查研究,就沒有發(fā)言權(quán)。像醫(yī)院出具體檢報告一樣,每年編制 一份詳盡的家庭資產(chǎn)負債表,有助于剖析家庭財務(wù)現(xiàn)狀,為投資理財 尋找客觀依據(jù)和突破口。 **節(jié) 家庭資產(chǎn)負債表/72 第二節(jié) 編表方法說明/74 第三節(jié) 財務(wù)分析實例/77 第7課 家庭理財規(guī)劃/80 遵循程序、用對工具,夯實“四大基礎(chǔ)”,堅持“三要三不要”原則。 堅決不碰不懂的產(chǎn)品,更不迷信“專家理財”。道理很簡單:“事后 諸葛亮,事前豬一樣。” **節(jié) 規(guī)劃過程和要點/80 第二節(jié) 兩大重點方向/86 第三節(jié) “三要三不要”原則/90 第8課 家庭資產(chǎn)配置/94 具體介紹六種國內(nèi)外先進的家庭資產(chǎn)配置法,根據(jù)國情和老年人家庭 特點加以完善,目的是在風險可控的前提下,科學、合理地進行利益* 大化的資產(chǎn)布局。 **節(jié) 4321象限圖法/94 第二節(jié) 1/6理財法和1/5理財法/100 第三節(jié) 442型和金字塔圖/103 第9課 養(yǎng)老規(guī)劃制定/108 要想擁有獨立、有尊嚴、有品質(zhì)的晚年生活,就得構(gòu)建“五個一”工程, 即“一個老伴,一處老窩,一點老底,一批老友,一只老狗”。其核心是老窩 和老底。 **節(jié) 養(yǎng)老規(guī)劃的基本要求/109 第二節(jié) 金窩銀窩,不如狗窩/113 第三節(jié) 爹有娘有,不如自有/119 第10課 銀行儲蓄妙招/127 儲蓄的本質(zhì)是信用行為,當然需要“貨比三家”。儲戶的血汗錢需要 存放在信用好、收益高的機構(gòu);機構(gòu)需要像愛護眼珠一樣維護儲戶權(quán)益, 更不該雞鳴狗盜。 **節(jié) 老年人儲蓄現(xiàn)狀/127 第二節(jié) 九條儲蓄小技巧/132 第三節(jié) 相關(guān)法規(guī)解讀/139 第11課 醫(yī)療保險選購/145 保險在物質(zhì)上要能轉(zhuǎn)嫁經(jīng)濟負擔,心理上要有安全保障。所以有些保險 必須買,有些保險無須買。建議組合:基本醫(yī)保 普惠型惠民保或福村保 商業(yè)性醫(yī)保。 **節(jié) 購買保險的原則/145 第二節(jié) 普惠性醫(yī)療保險/151 第三節(jié) 商業(yè)性醫(yī)療保險/158 第12課 遺產(chǎn)規(guī)劃設(shè)計/163 生不帶來,死不帶去。每個人的*后都會有一段或長或短的失能、失智 時期,提前處理好個人資產(chǎn)和負債,安排好自己、配偶和子女的生活,越 來越成為一種剛需。 **節(jié) 遺產(chǎn)規(guī)劃的重要性/163 第二節(jié) 怎樣制定遺產(chǎn)規(guī)劃/168 第三節(jié) 生前財產(chǎn)傳承設(shè)計/177 第13課 遺囑應(yīng)知應(yīng)會/182 遺囑是遺產(chǎn)規(guī)劃的核心。當家庭關(guān)系復(fù)雜、財產(chǎn)種類較多,或有居心 不良者,或法定繼承不合意愿時,遺囑幾乎是必需的。遺囑訂立條件苛 刻,稍有不慎便會無效。 **節(jié) 遺囑繼承優(yōu)先原則/182 第二節(jié) 訂立時間盡早原則/190 第三節(jié) 如何取出現(xiàn)金遺產(chǎn)/195 第14課 親友借錢策略/200 人活世上,誰沒個困難的時候呢? 但人是親戚,錢不是。借錢好比試“金” 石,借是情分,不借是本分。談錢真的容易“傷”感情,借與不借都有 “十原則”。 **節(jié) 認清親友關(guān)系現(xiàn)實/200 第二節(jié) 借與不借的界限/206 第三節(jié) 保護好自身權(quán)益/214 第15課 遠離龐氏騙局/223 你貪他的利息,他念你的本金,各懷鬼胎。龐氏騙局是金字塔式騙局 (傳銷)的鼻祖,也是傳統(tǒng)騙局之集大成者;哪怕*激進的陰謀論者,被洗 腦后都會深信不疑。 **節(jié) 龐氏騙局的四大特點/223 第二節(jié) 龐氏騙局的三大類型/228 第三節(jié) 龐氏騙局的防范要點/236 第16課 謹防電信詐騙/242 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是近年來“發(fā)案*多、上升*快、涉及面*廣、群眾反映 *強烈”的犯罪類型,并且還在快速裂變。請重點識別五大類型,牢記20 個“凡是”。 **節(jié) 電信詐騙的五個階段/242 第二節(jié) 電信詐騙的五大類型/247 第三節(jié) 電信詐騙的防范要點/258
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老年人投資理財 作者簡介

嚴行方，1963年生，江蘇宜興籍。著名財經(jīng)作家，著作140多部，多次出國講學。相關(guān)著作有《中國金融史（1949—2021）》《每天學點 金融學》《一本書讀懂投資學》《滾雪球：巴菲特投資傳奇》《從中產(chǎn)到富豪》《看懂財經(jīng)新聞》《人民幣不高興》《美元陷阱》《通脹來了，你準備好了嗎》《龐氏騙局：釣魚還是釣愚》等。郵箱：512088@163.com。

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