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中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究

中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究

作者：李志輝 著
出版社：中國金融出版社出版時間：2007-04-01
開本： 24cm 頁數(shù)： 591頁
本類榜單：管理銷量榜
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中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究 版權(quán)信息

中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究 本書特色

本書是教育部人文社會科學(xué)研究博士點基金項目成果鑒定，它以全面風(fēng)險管理為核心的內(nèi)部控制和以資本充足性管制為核心的外部監(jiān)管兩方面對商業(yè)銀行風(fēng)險控制理論和程序進(jìn)行了系統(tǒng)研究。全書共分四篇15章，分別介紹了商業(yè)銀行風(fēng)險概論、商業(yè)銀行風(fēng)險管理理論、商業(yè)銀行資本充足性監(jiān)管、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的程序與策略、商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理、《巴塞爾協(xié)議》與商業(yè)銀行資本充足性管制、資本充足性管制的局限性分析等。

中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究 內(nèi)容簡介

本書從以全面風(fēng)險管理為核心的內(nèi)部控制和以資本充足性管制為核心的外部監(jiān)管兩個方面對商業(yè)銀行風(fēng)險控制理論和程序進(jìn)行了研究。

中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究 目錄

**篇　基礎(chǔ)篇
　第1章　商業(yè)銀行風(fēng)險概論
　　第1節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險的成因
　　　一、商業(yè)銀行風(fēng)險的含義與特征
　　　二、商業(yè)銀行風(fēng)險的成因
　　第2節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險類型
　　　一、信用風(fēng)險
　　　二、市場風(fēng)險
　　　三、操作風(fēng)險
　　　四、流動性風(fēng)險
　　　五、匯率風(fēng)險
　　　六、利率風(fēng)險
　　　七、投資風(fēng)險
　第2章　商業(yè)銀行風(fēng)險管理理論
　　第1節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險管理的意義與職能
　　　一、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的發(fā)展背景
　　　二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的意義與趨勢
　　　三、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的職能與目標(biāo)
　　第2節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論
　　　一、資產(chǎn)管理理論的發(fā)展
　　　二、資產(chǎn)管理方法
　　第3節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債管理理論
　　　一、負(fù)債管理理論
　　　二、負(fù)債管理的方法
　　第4節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論
　　　一、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論
　　　二、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的現(xiàn)狀與發(fā)展
　　　三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的方法
　第3章　商業(yè)銀行資本充足性監(jiān)管
　　第1節(jié)　商業(yè)銀行資本形成
　　　一、商業(yè)銀行的資本構(gòu)成
　　　二、商業(yè)銀行資本籌集的內(nèi)部途徑
　　　三、商業(yè)銀行資本籌集的外部途徑
　　第2節(jié)　商業(yè)銀行資本充足性衡量
　　　一、銀行資本的用途
　　　二、影響資本需要量的因素
　　　三、資本充足性的含義
　　　四、資本充足性的衡量
　　第3節(jié)　商業(yè)銀行資本充足性監(jiān)管統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)——《巴塞爾協(xié)議》
　　　一、資本的定義
　　　二、表內(nèi)資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)數(shù)
　　　三、表外項目的信用轉(zhuǎn)換及風(fēng)險加權(quán)
　　　四、計算公式和比率要求
第二篇　實務(wù)篇
　第4章　商業(yè)銀行風(fēng)險管理的程序與策略
　　第1節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險管理的組織機(jī)構(gòu)設(shè)置
　　　一、風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置的基本原則
　　　二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)的核心環(huán)節(jié)
　　　三、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu)模式
　　第2節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本程序
　　第3節(jié)　商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本策略
　第5章　商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理
　第6章　商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理
　第7章　商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理
　第8章　商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理
　第9章　商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系
第三篇　監(jiān)管篇
第四篇　戰(zhàn)略篇
參考文獻(xiàn)
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中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究 節(jié)選

第1章 商業(yè)銀行風(fēng)險概論
商業(yè)銀行之所以能夠在社會經(jīng)濟(jì)活動中扮演重要角色并發(fā)揮重要作用，關(guān)鍵在于其自身的風(fēng)險管理能力。正是由于具有較強(qiáng)的風(fēng)險管理能力，商業(yè)銀行才能夠給公眾以信心，進(jìn)而確立自身的信用地位，為社會提供更多更好的信用服務(wù)，也正是由于具有專業(yè)化的風(fēng)險管理能力，商業(yè)銀行才能夠有效地識別交易對象的信用度，進(jìn)而推進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。因此，風(fēng)險管理能力決定了商業(yè)銀行在社會經(jīng)濟(jì)活動中的地位和作用。
第1節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險的成因
商業(yè)銀行的盈利受到風(fēng)險的影響，而風(fēng)險來源于多方面。風(fēng)險的多源性給定義風(fēng)險的工作帶來了很大困難。因此，定義風(fēng)險是測量和管理風(fēng)險的基礎(chǔ)。當(dāng)前，商業(yè)銀行在風(fēng)險管理方面已逐步邁向全面風(fēng)險管理階段，簡單、籠統(tǒng)的風(fēng)險定義已無法滿足實際需要。事實上，風(fēng)險的定義正逐漸精確化。我們對現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險管理的介紹就從風(fēng)險的分類與定義開始。
一、商業(yè)銀行風(fēng)險的含義與特征
商業(yè)銀行風(fēng)險是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中受到各種不確定因素的影響而遭受損失的可能性。從經(jīng)營對象來看，商業(yè)銀行經(jīng)營的是作為社會經(jīng)濟(jì)生活紐帶的貨幣資金，而不是具有各種使用價值的物質(zhì)商品，因此，商業(yè)銀行所面臨的各種風(fēng)險均直接表現(xiàn)為貨幣資金損失的風(fēng)險。一旦銀行遭受損失，就會波及眾多經(jīng)濟(jì)實體并產(chǎn)生連鎖反應(yīng)，使企業(yè)生產(chǎn)難以為繼，債權(quán)債務(wù)關(guān)系難以清償，進(jìn)而引起整個社會經(jīng)濟(jì)關(guān)系的混亂。
商業(yè)銀行作為經(jīng)營貨幣信用業(yè)務(wù)的企業(yè)，與一般工商企業(yè)及其他經(jīng)濟(jì)單位相比，*顯著的特點是負(fù)債經(jīng)營，即利用客戶的各種存款及其他借入款作為主要的運(yùn)營獎金，通過發(fā)放貸款和投資獲取收益，其自有資本占資產(chǎn)總額的比率遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其他行業(yè)。這一經(jīng)營特點決定了商業(yè)銀行本身就是一種具有內(nèi)在風(fēng)險的特殊企業(yè)。因此，銀行風(fēng)險所帶來的損失超過一般企業(yè)的風(fēng)險損失，它具有涉及金融大、涉及面廣等特點。
……

中國銀行業(yè)風(fēng)險控制和資本充足性管制研究 作者簡介

李志輝，男，1959年1月出生，山東萊陽人。1982、1988和2001年先后在天津財經(jīng)大學(xué)和南開大學(xué)獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位和經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。1993年應(yīng)邀赴荷蘭國際財政文獻(xiàn)研究局（IBFD）作為該局的特約經(jīng)濟(jì)學(xué)家，1998年10月至1999年11月獲美國福特基金項目資助在美國伊利諾依大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)系從事金融學(xué)研究。現(xiàn)任南開大學(xué)金融學(xué)系主任、教授、博士生導(dǎo)師。主要研究領(lǐng)域為商業(yè)銀行管理、金融風(fēng)險管理、財政與稅收等。自1990年以來．已先后在國內(nèi)外學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表學(xué)術(shù)論文四十多篇，出版專著、譯著、教材等十余部，承擔(dān)國家社會科學(xué)基金重點項目、國家自然科學(xué)基金項目、教育部人文社科博士點項目等研究課題七項，曾獲南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科“培賢”基金優(yōu)秀青年教師科研一等獎、寶鋼教育基金優(yōu)秀教師獎、2004年金融教育優(yōu)秀科研成果一等獎等。

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