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金融復合型產(chǎn)品治理轉(zhuǎn)型:以投連險為例 版權信息
- ISBN：9787519776442
- 條形碼：9787519776442 ; 978-7-5197-7644-2
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
金融復合型產(chǎn)品治理轉(zhuǎn)型:以投連險為例 內(nèi)容簡介
投資連結保險簡稱投連險，是指包含保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價值的人身保險產(chǎn)品。本書主要研究投連險等金融復合型產(chǎn)品的“法律屬性及其規(guī)范思路”“如何回歸現(xiàn)行法適用和改進相應規(guī)則”等問題。如投連險目前限于保險法的適用，產(chǎn)生規(guī)則適用缺位與錯位等諸多問題。基于此，本書主要采用法解釋學、比較法、實證等研究方法展開分析，試圖解決投連險等金融復合型產(chǎn)品的法律治理和規(guī)范前瞻問題。
金融復合型產(chǎn)品治理轉(zhuǎn)型:以投連險為例 目錄
目 錄
**章 導論
一、研究背景
二、文獻綜述
三、研究問題與主要觀點
四、思路結構、研究方法與意義
五、幾個行文術語說明
第二章 投連險等產(chǎn)品規(guī)范適用現(xiàn)狀及其評析
**節(jié) 投連險的守成與拓新：與相關產(chǎn)品比較
一、定額給付的傳統(tǒng)壽險與不定額給付的投連險
二、投連險與分紅保險、萬能險
三、投資賬戶與證券投資基金、集合理財計劃
第二節(jié) 金融產(chǎn)品的規(guī)范邏輯與規(guī)則配置
一、直接融資與間接融資的規(guī)范邏輯差異
二、保險法和證券法規(guī)范目的差異：以產(chǎn)品購買者保護為例分析
第三節(jié) 投連險交易規(guī)則的適用現(xiàn)狀及其評析
一、《保險法》第2條：保險保障與投資風險承擔
二、《保險法》第5條、第16條：誠實信用原則與告知義務的履行
三、《保險法》第10條：單一身份與投連險主體的多重角色
第四節(jié) 投連險監(jiān)管規(guī)則的適用現(xiàn)狀及其評析
一、《保險法》第4條：合法原則與“非法集資”
二、《保險法》第8條：保險專營與投連險跨業(yè)
三、《保險法》第106條：資金運用安全性與投連險適用除外
第五節(jié) 規(guī)范適用總評：易被忽視的投資權益保護
一、信息披露
二、投保人等“弱勢群體”保護
本章小結
第三章 投連險的法律屬性及其規(guī)范思路
**節(jié) 保險與證券不同的功能指向和判斷要素
一、同質(zhì)風險池與風險分攤的數(shù)理技術運用
二、證券界定的構成要素
第二節(jié) 投連險法律屬性的評析及其“主導性因素”定性的局限
一、投連險法律屬性評析
二、與分紅保險、萬能保險、變額年金的比較分析
三、投連險“主導性因素”法律定性的困境
第三節(jié) 比較法上的規(guī)范處理
一、美國法上變額年金的規(guī)范方式
二、日本法上“準用”《金融商品交易法》
第四節(jié) “實質(zhì)重于形式”的適用思路
一、“實質(zhì)重于形式”的規(guī)范來源和適法意義
二、與“商事外觀主義”的適用沖突及其厘清
本章小結
第四章 投資賬戶的私法關系及其解釋
**節(jié) 投資賬戶上“委托理財”與投連險合同性質(zhì)
一、委托理財關系的合同解釋
二、委托理財與傳統(tǒng)壽險的合同聯(lián)立與類推解釋
第二節(jié) 投資賬戶的法律性質(zhì)及其規(guī)則的類推適用
一、投資賬戶的法律性質(zhì)：契約型證券投資基金
二、投資賬戶上相關主體之間的法律關系
第三節(jié) 美國法中的分離賬戶基金屬性
一、美國分離賬戶：作為投資公司的規(guī)范方式
二、投資公司類型的注冊：實務轉(zhuǎn)向單位投資信托
第四節(jié) 保險人的義務群
一、“賣者盡責，買者自負”的交易構造
二、賬戶資產(chǎn)的管理與保險人的受信義務
三、適當性義務、信息提供義務和說明義務
本章小結
第五章 公法適用中的監(jiān)管關系及其厘清
**節(jié) 當下投連險監(jiān)管主體權力的形成及其規(guī)則局限
一、原保監(jiān)會對投連險監(jiān)管權形成的時勢與成因
二、原保監(jiān)會規(guī)則中體現(xiàn)的思路和方式
三、投連險監(jiān)管規(guī)范不足的審思
第二節(jié) 投連險監(jiān)管規(guī)則的理念轉(zhuǎn)變與當下改進
一、功能監(jiān)管與行為監(jiān)管
二、我國“穿透式”監(jiān)管的提出與投連險監(jiān)管的應然范式
第三節(jié) 我國機構監(jiān)管的演進與投連險的監(jiān)管探索
一、我國金融機構的演進與改革
二、投連險監(jiān)管困境的解決與探索
本章小結
第六章 規(guī)則適用的完善：以反欺詐等內(nèi)容為主要分析
**節(jié) 保險法中的誠信規(guī)則
一、投保人告知義務的履行與法律效果
二、保險人說明義務的履行與法律效果
三、導致合同無效的其他欺詐行為：保費返還與責任承擔
第二節(jié) 適當性規(guī)則
一、規(guī)范依據(jù)、履行主體等基本范疇的適用
二、域外適當性規(guī)則發(fā)展
三、適當性規(guī)則的發(fā)展趨勢
第三節(jié) 信息披露規(guī)則
一、產(chǎn)品登記和信息披露的監(jiān)管規(guī)則
二、域外注冊與信息披露規(guī)則
三、信息披露規(guī)則的發(fā)展趨勢
第四節(jié) 受信義務
一、誠實信用原則下的填補與解釋
二、忠實義務的履行：以利益沖突交易、管理報酬等為例
三、注意義務的履行：謹慎投資者規(guī)則
第五節(jié) 其他規(guī)則的適用與豁免
一、規(guī)范競合：以投連險發(fā)行條件的監(jiān)管規(guī)則適用為例
二、規(guī)范豁免：以資金運用安全性的監(jiān)管規(guī)則適用為例
本章小結
第七章 投連險等同質(zhì)金融復合型產(chǎn)品立法前瞻
一、金融消費者的傾斜保護
二、“金融投資商品”的法律術語及其抽象界定
本章小結
結 論
一、主要結論
二、主要建議
主要參考文獻
后 記
**章 導論
一、研究背景
二、文獻綜述
三、研究問題與主要觀點
四、思路結構、研究方法與意義
五、幾個行文術語說明
第二章 投連險等產(chǎn)品規(guī)范適用現(xiàn)狀及其評析
**節(jié) 投連險的守成與拓新：與相關產(chǎn)品比較
一、定額給付的傳統(tǒng)壽險與不定額給付的投連險
二、投連險與分紅保險、萬能險
三、投資賬戶與證券投資基金、集合理財計劃
第二節(jié) 金融產(chǎn)品的規(guī)范邏輯與規(guī)則配置
一、直接融資與間接融資的規(guī)范邏輯差異
二、保險法和證券法規(guī)范目的差異：以產(chǎn)品購買者保護為例分析
第三節(jié) 投連險交易規(guī)則的適用現(xiàn)狀及其評析
一、《保險法》第2條：保險保障與投資風險承擔
二、《保險法》第5條、第16條：誠實信用原則與告知義務的履行
三、《保險法》第10條：單一身份與投連險主體的多重角色
第四節(jié) 投連險監(jiān)管規(guī)則的適用現(xiàn)狀及其評析
一、《保險法》第4條：合法原則與“非法集資”
二、《保險法》第8條：保險專營與投連險跨業(yè)
三、《保險法》第106條：資金運用安全性與投連險適用除外
第五節(jié) 規(guī)范適用總評：易被忽視的投資權益保護
一、信息披露
二、投保人等“弱勢群體”保護
本章小結
第三章 投連險的法律屬性及其規(guī)范思路
**節(jié) 保險與證券不同的功能指向和判斷要素
一、同質(zhì)風險池與風險分攤的數(shù)理技術運用
二、證券界定的構成要素
第二節(jié) 投連險法律屬性的評析及其“主導性因素”定性的局限
一、投連險法律屬性評析
二、與分紅保險、萬能保險、變額年金的比較分析
三、投連險“主導性因素”法律定性的困境
第三節(jié) 比較法上的規(guī)范處理
一、美國法上變額年金的規(guī)范方式
二、日本法上“準用”《金融商品交易法》
第四節(jié) “實質(zhì)重于形式”的適用思路
一、“實質(zhì)重于形式”的規(guī)范來源和適法意義
二、與“商事外觀主義”的適用沖突及其厘清
本章小結
第四章 投資賬戶的私法關系及其解釋
**節(jié) 投資賬戶上“委托理財”與投連險合同性質(zhì)
一、委托理財關系的合同解釋
二、委托理財與傳統(tǒng)壽險的合同聯(lián)立與類推解釋
第二節(jié) 投資賬戶的法律性質(zhì)及其規(guī)則的類推適用
一、投資賬戶的法律性質(zhì)：契約型證券投資基金
二、投資賬戶上相關主體之間的法律關系
第三節(jié) 美國法中的分離賬戶基金屬性
一、美國分離賬戶：作為投資公司的規(guī)范方式
二、投資公司類型的注冊：實務轉(zhuǎn)向單位投資信托
第四節(jié) 保險人的義務群
一、“賣者盡責，買者自負”的交易構造
二、賬戶資產(chǎn)的管理與保險人的受信義務
三、適當性義務、信息提供義務和說明義務
本章小結
第五章 公法適用中的監(jiān)管關系及其厘清
**節(jié) 當下投連險監(jiān)管主體權力的形成及其規(guī)則局限
一、原保監(jiān)會對投連險監(jiān)管權形成的時勢與成因
二、原保監(jiān)會規(guī)則中體現(xiàn)的思路和方式
三、投連險監(jiān)管規(guī)范不足的審思
第二節(jié) 投連險監(jiān)管規(guī)則的理念轉(zhuǎn)變與當下改進
一、功能監(jiān)管與行為監(jiān)管
二、我國“穿透式”監(jiān)管的提出與投連險監(jiān)管的應然范式
第三節(jié) 我國機構監(jiān)管的演進與投連險的監(jiān)管探索
一、我國金融機構的演進與改革
二、投連險監(jiān)管困境的解決與探索
本章小結
第六章 規(guī)則適用的完善：以反欺詐等內(nèi)容為主要分析
**節(jié) 保險法中的誠信規(guī)則
一、投保人告知義務的履行與法律效果
二、保險人說明義務的履行與法律效果
三、導致合同無效的其他欺詐行為：保費返還與責任承擔
第二節(jié) 適當性規(guī)則
一、規(guī)范依據(jù)、履行主體等基本范疇的適用
二、域外適當性規(guī)則發(fā)展
三、適當性規(guī)則的發(fā)展趨勢
第三節(jié) 信息披露規(guī)則
一、產(chǎn)品登記和信息披露的監(jiān)管規(guī)則
二、域外注冊與信息披露規(guī)則
三、信息披露規(guī)則的發(fā)展趨勢
第四節(jié) 受信義務
一、誠實信用原則下的填補與解釋
二、忠實義務的履行：以利益沖突交易、管理報酬等為例
三、注意義務的履行：謹慎投資者規(guī)則
第五節(jié) 其他規(guī)則的適用與豁免
一、規(guī)范競合：以投連險發(fā)行條件的監(jiān)管規(guī)則適用為例
二、規(guī)范豁免：以資金運用安全性的監(jiān)管規(guī)則適用為例
本章小結
第七章 投連險等同質(zhì)金融復合型產(chǎn)品立法前瞻
一、金融消費者的傾斜保護
二、“金融投資商品”的法律術語及其抽象界定
本章小結
結 論
一、主要結論
二、主要建議
主要參考文獻
后 記
展開全部
金融復合型產(chǎn)品治理轉(zhuǎn)型:以投連險為例 作者簡介
李游，清華大學法學博士、日本東北大學法學博士，F(xiàn)為北京航空航天大學法學院助理教授、碩士生導師，院長助理；北京科技創(chuàng)新中心研究基地研究員。主要研究商法基本理論、金融法。主持北京市社會科學基金、中國法學會、司法部、工信部、中國科協(xié)、教育部產(chǎn)學合作協(xié)同育人項目等課題8項，參研國社科、教育部等課題多項，出版專著《資本市場法專題研究》，參編教材和學術著作多本，在《政治與法律》《北京社會科學》《保險研究》《民商法論叢》等刊物發(fā)表相關學術論文20余篇。
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