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金融科技:養(yǎng)老保障體系的革新力量

金融科技:養(yǎng)老保障體系的革新力量

出版社：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社出版時(shí)間：2023-05-01
開(kāi)本： 其他 頁(yè)數(shù)： 216
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金融科技:養(yǎng)老保障體系的革新力量 版權(quán)信息

  • ISBN：9787564238629
  • 條形碼：9787564238629 ; 978-7-5642-3862-9
  • 裝幀：平裝-膠訂
  • 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
  • 重量：暫無(wú)
  • 所屬分類(lèi)：>

金融科技:養(yǎng)老保障體系的革新力量 內(nèi)容簡(jiǎn)介

我們很多人在規(guī)劃退休養(yǎng)老、儲(chǔ)蓄、投資和資產(chǎn)處置等方面都需要幫助，但金融咨詢(xún)往往非常復(fù)雜，有可能發(fā)生沖突，而且成本也很高。計(jì)算機(jī)化金融咨詢(xún)服務(wù)的出現(xiàn)，有望為我們帶來(lái)一種兼顧客戶(hù)財(cái)務(wù)資產(chǎn)、人力資本、房產(chǎn)價(jià)值和退休養(yǎng)老金的綜合理財(cái)方法。智能投資顧問(wèn) ，或者使用計(jì)算機(jī)算法提供投資咨詢(xún)建議和管理客戶(hù)投資組合的自動(dòng)化在線服務(wù)，有可能改變退休制度和我們制定養(yǎng)老規(guī)劃的方式。本書(shū)介紹了關(guān)于金融科技的影響乃至顛覆我們養(yǎng)老規(guī)劃和退休制度設(shè)計(jì)的影響的前沿研究成果并提出了相應(yīng)的應(yīng)對(duì)建議。本書(shū)會(huì)引起那些尋求提供更好的養(yǎng)老規(guī)劃產(chǎn)品和服務(wù)的政策制定者、研究人員和雇主的興趣。

金融科技:養(yǎng)老保障體系的革新力量 目錄

章 金融科技正在重塑養(yǎng)老規(guī)劃/001 金融科技和養(yǎng)老市場(chǎng)/001 金融科技與養(yǎng)老保障/003 金融科技與養(yǎng)老期間的資產(chǎn)處置/005 展望未來(lái)/006 參考文獻(xiàn)/008 部分 金融科技與養(yǎng)老市場(chǎng) 第二章 智能投資顧問(wèn)的問(wèn)世/013 金融智能投資顧問(wèn)問(wèn)世的背景/013 智能投資顧問(wèn)有哪些客戶(hù)? /018 智能投資顧問(wèn)與真人投資顧問(wèn)/020 智能投資顧問(wèn)的不足/022 智能投資顧問(wèn)的發(fā)展趨勢(shì)/027 全球智能投資顧問(wèn)/031 結(jié)束語(yǔ)/032 參考文獻(xiàn)/033 第三章 投資咨詢(xún)服務(wù)的轉(zhuǎn)型:作為受托人的數(shù)字投資顧問(wèn)/039 數(shù)字投資咨詢(xún)服務(wù)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素/041 數(shù)字投資咨詢(xún)服務(wù)是一種受托咨詢(xún)服務(wù)/042 由投資咨詢(xún)關(guān)系范疇定義的信托注意標(biāo)準(zhǔn)/044 為數(shù)字投資咨詢(xún)確定合理的依據(jù)/046 數(shù)字投資顧問(wèn)和利益沖突緩解/048 現(xiàn)有投資咨詢(xún)服務(wù)監(jiān)管框架的采用/050 數(shù)字投資咨詢(xún)服務(wù)是具有某些獨(dú)特優(yōu)勢(shì)的真人投資咨詢(xún)服務(wù)/054 結(jié)束語(yǔ)/055 參考文獻(xiàn)/056 第二部分 金融科技與養(yǎng)老保障 第四章 金融科技的顛覆性影響:創(chuàng)造了鼓勵(lì)個(gè)人承擔(dān)理財(cái)責(zé)任的機(jī)會(huì)/061 金融科技革命的驅(qū)動(dòng)因素/061 技術(shù)變革促使金融服務(wù)大眾化/062 阻礙消費(fèi)者獲得財(cái)務(wù)保護(hù)的障礙/063 技術(shù)可以改善客戶(hù)的體驗(yàn)/063 數(shù)據(jù)來(lái)源/064 臨終計(jì)劃工具/068 儲(chǔ)蓄受到的挑戰(zhàn)/069 健康計(jì)劃工具/071 結(jié)束語(yǔ)/072 參考文獻(xiàn)/072 第五章 倫理、保險(xiǎn)定價(jià)、遺傳問(wèn)題與大數(shù)據(jù)/075 人壽保險(xiǎn)的例子/075 與遺傳技術(shù)有關(guān)的背景/076 人壽保險(xiǎn)面臨的挑戰(zhàn)/077 可能的解決方案/081 結(jié)束語(yǔ)/083 致謝/083 參考文獻(xiàn)/084 第六章 關(guān)于福利計(jì)劃網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題的思考:基于數(shù)據(jù)管理人和計(jì)劃發(fā)起人的 視角/086 現(xiàn)有的監(jiān)管框架/088 現(xiàn)行監(jiān)管的發(fā)展方向/091 關(guān)于其他法律問(wèn)題的思考/093 數(shù)據(jù)安全實(shí)踐/096 《1974年雇員退休收入保障法》律師的作用/100 通向網(wǎng)絡(luò)安全和雇員福利的前行道路/101 結(jié)束語(yǔ)/102 參考文獻(xiàn)/103 第七章 為老年人設(shè)計(jì):幫助老年人排憂解難,讓他們過(guò)上一種有人幫助、安全 健康的退休生活/104 為老年人設(shè)計(jì)的背景/105 為老年人設(shè)計(jì)金融科技工具的障礙/106 為老年人設(shè)計(jì)金融科技工具的解決方案/107 影響老年人采用金融科技工具的障礙/107 如何針對(duì)老年用戶(hù)的心智模式進(jìn)行設(shè)計(jì)/109 如何了解老年用戶(hù)的需要/109 情境調(diào)查/110 適合老年人的情境調(diào)查方法/111 情境調(diào)查案例研究/112 注意安全與謹(jǐn)防(網(wǎng)上)金融詐騙/113 如何通過(guò)網(wǎng)絡(luò)獲取重要信息/115 個(gè)人人造物分享/116 用戶(hù)體驗(yàn)法在金融科技領(lǐng)域的應(yīng)用/117 應(yīng)該為老年人考慮的問(wèn)題/118 結(jié)束語(yǔ)/120 參考文獻(xiàn)/120 第三部分 退休計(jì)劃發(fā)起人和監(jiān)管者的新角色和責(zé)任 第八章 大開(kāi)銷(xiāo):數(shù)字投資咨詢(xún)與資產(chǎn)處置/127 自動(dòng)化投資咨詢(xún)服務(wù)發(fā)展史簡(jiǎn)介/127 為什么生成退休收入是一項(xiàng)挑戰(zhàn)/129 通過(guò)業(yè)內(nèi)訪談總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)/131 業(yè)內(nèi)人士的看法/134 智能投資顧問(wèn)造成的影響/139 結(jié)束語(yǔ)/143 致謝/144 參考文獻(xiàn)/145 第九章 行為金融學(xué)、資產(chǎn)處置和對(duì)智能投資咨詢(xún)業(yè)的監(jiān)管策略/147 智能投資顧問(wèn)/148 資產(chǎn)積累與資產(chǎn)處置/148 行為效應(yīng)與養(yǎng)老資產(chǎn)處置/151 智能投資顧問(wèn)如何進(jìn)行資產(chǎn)處置? /154 智能投資咨詢(xún)服務(wù)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和監(jiān)管問(wèn)題/156 結(jié)束語(yǔ)/163 附錄:用于確定智能投資顧問(wèn)屬性的特征/164 參考文獻(xiàn)/165 第十章 如何使基于金融科技的投資咨詢(xún)服務(wù)能滿足參與者的需要:教訓(xùn)和挑 戰(zhàn)/169 如何看待智能投資咨詢(xún)服務(wù)帶來(lái)的體驗(yàn)/170 智能投資咨詢(xún)服務(wù)經(jīng)歷了演化,而不是革命/173 智能投資咨詢(xún)服務(wù)流程/174 投資者的行為及其影響/177 一項(xiàng)仍在進(jìn)行的案例研究/179 結(jié)束語(yǔ)/185 參考文獻(xiàn)/186 第十一章 金融科技創(chuàng)造的機(jī)會(huì)/188 現(xiàn)行制度效率低下/189 現(xiàn)行監(jiān)管透視/199 金融科技創(chuàng)造的機(jī)遇/204 結(jié)束語(yǔ)/208 附錄:一個(gè)簡(jiǎn)單的金融中介化成本核算模型/209 參考文獻(xiàn)/212
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金融科技:養(yǎng)老保障體系的革新力量 作者簡(jiǎn)介

奧利維亞·S.米切爾（Olivia S.Mitchell），是國(guó)際雇員福利計(jì)劃基金會(huì)（International Foundation of Employee Benefit Plans）的教授以及保險(xiǎn)/風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)經(jīng)濟(jì)/政策學(xué)教授。米切爾是美國(guó)賓夕法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院養(yǎng)老金研究理事會(huì)的執(zhí)行理事，也是沃頓商學(xué)院伯特納養(yǎng)老金與退休研究中心的主任。同時(shí)，她還是美國(guó)國(guó)家經(jīng)濟(jì)研究協(xié)會(huì)的研究助理、富國(guó)優(yōu)勢(shì)基金信托公司（Wells Fargo Advantage Fund Trusts）董事會(huì)的獨(dú)立董事、密歇根大學(xué)健康與退休研究中心（Health and Retirement Study）的合作研究員、密歇根退休研究中心執(zhí)行委員會(huì)成員以及新加坡管理大學(xué)（Singapore Management University）西姆·基·伯恩研究所（Sim Ki Boon Institute）銀發(fā)安全中心高級(jí)學(xué)者。她在哈佛大學(xué)獲得了經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位，在威斯康星大學(xué)麥迪遜分校（University ofWisconsin-Madison）獲得了經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士和博士學(xué)位。

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